23、（ ）一级市场是现有证券的交易市场，二级市场是新证券的发行市场。 24、（ ）有价证券市场与预期收益成正比，与市场利率成反比。 25、（ ）在商业票据的当事人中，背书人同出票人一样对票据负完全债务责任。 26、（ ）划线支票不能由持票人直接提取现金。 27、（ ）汇票必须经过承兑才有效。 28、（ ）企业发行的短期信用债券也叫商业票据。
三、名词解释
金融市场 金融工具 货币市场 资本市场 国内金融市场 国际金融市场 现货市场 期货市场 一级市场 二级市场 证券交易所 金融衍生工具 看涨期权 看跌期权 美式期权 欧式期权 本票 汇票 支票 公募 私募 保证金交易 风险
四、简述题
1、试述金融市场的功能。 2、试述金融市场的基本要素。 3、简述常见的货币市场。 4、简述债券发行的承销方式。 5、试述常见的金融衍生工具。
6、试比较期货交易与期权交易的区别 7、试比较本票、支票与汇票之间的异同。 8、债券和股票有哪些区别？
9、简述优先股的优先权与代价。
五、论述题
1、举例说明证券期限是市场利率对证券价格影响程度的关键指标。 2、试通过画图描述期权的损益。
六、计算题
1、以110元购入某债券，一年半后以120元卖出，试用单利与复利的方法计算投资于该债券的年收益率。
2、股票今年的股息为0.2元，年底发放，预计该股票的股息将以2%的速度持续增长，假定市场利率恒定为5%，求该股票今年初的理论价格。
3、某债券面额100元，期限10年，每年末付息6元，某投资者在该债券发行一年后买入，价格为96元，求该债券的名义收益率、即期收益率和平均收益率。
4、某剪息票债券的期限5年，每年末付息10元，到期还本100元，假定市场利率为8%，求该债券的理论发行价。
参考答案 一、选择题 1、（ABC） 2、（A B C D） 3、（A C D E） 4、（A B C D） 5、（C D） 6、（A B D E） 7、（C D E） 8、（D） 9、（A ） 10、（B） 11、（C） 12、（A B C D E） 13、（B） 14、（B） 15、（A B C） 16、（D E） 17、（A C D） 18、（A B） 19、（B C） 20、（C） 21、（D） 22、（B） 23（A C D） 24、（B D） 25、（B C D） 26、（B D） 27、（D E） 28、（D） 二、辨析题 1、（T） 2、（T） 3、（F） 4、（T） 5、（F） 6、（T） 7、（T） 8、（F） 9、（F） 10、
9
（T） 11、（T） 12、（T） 13、（T） 14、（F） 15、（T） 16、（T） 17、（F） 18、（F） 19、（T） 20、（T） 21、（T） 22、（F） 23、（F） 24、（T） 25、（T） 26、（T） 27、（F） 28、（T）
第5章 金融机构体系
一、选择题
1、金融机构包括 。
A 商业银行 B 证券公司 C 保险公司 D 信用合作社 E 财务公司 2、银行机构包括 。
A 商业银行 B 政策性银行 C 投资银行 D 保险公司 3、目前我国有政策性银行 。
A 国家开发银行 B 中国进出口银行 C 中国人民银行 D 中国农业银行 E 中国农业发展银行 4、目前中国人民银行有 分行。 A 31家 B 9家 C 10家 D 29家 5、中国人民银行成立于 年。
A 1948 B1949 C 1950 D 1955
6、在社会主义金融体系建设的过程中，我国做了 等工作。
A 建立中国人民银行 B 没收官僚资本银行 C 没收外资银行 D 改造民族资本银行 E 建立农村信用合作社
7、1983年起中国人民银行专门行使中央银行职能，其将商业银行业务移交给 。 A 中国银行 B 中国工商银行 C 中国人民建设银行 D 国家开发银行 8、中国加入WTO后， 年将向外资银行开放人民币业务。 A 10 B 5 C 3 D 2
9、目前我国实行的金融管理体制是 。
A 分业经营 B 混业经营 C 分业管理 D 综合管理
10、目前，我国有处理国有商业银行不良资产的金融资产公司 。
A 华融 B 长城 C 东方 D 信达 E 金穗
二、辨析题
1、（ ）非银行金融机构主要从事存贷款业务。 2、（ ）中央银行不以盈利为目标。 3、（ ）信用合作社管理的基本原则是同股同权。 4、（ ）财务公司主要从事财务咨询业务。
三、名词解释
商业银行 政策性银行 财务公司 共同基金 储蓄银行 不动产抵押银行
四、简答题
1、银行机构有哪些？非银行金融机构有哪些？ 2、简述我国现有的金融体系。
3、西方国家的专业银行通常包括哪些？
五、论述题
10
1、试述我国改革开放后的金融改革历程。
参考答案 一、选择题 1、（A B C D E） 2、（A B） 3、（A B E） 4、（B） 5、（A） 6、（A B D E） 7、（B） 8、（B） 9、（A C） 10、（A B C D） 二、辨析题 1、（F） 2、（T） 3、（F） 4、（F）
第6章 商业银行
一、选择题
1、商业银行区别于其他金融机构的关键特征是 。
A 以盈利为目标 B 提供中介服务 C 提供存款通货 D 重视金融创新 2、商业银行的外部组织形式有下列 几种。
A 单一银行制 B 总分行制 C 代理银行制 D 持股公司制 E 连锁银行制 3、 目前我国商业银行外部组织形式实行的是 。
A 单一银行制 B 总分行制 C 持股公司制 D连锁银行制 4、 商业银行的决策机构包括 。
A 股东大会 B 董事会 C 监事会 D 行长办公室 5、 商业银行自有资本包括 。
A 股权资本 B 公积金 C 未分配利润 D 法定准备金 E 超额准备金 6、 商业银行的负债业务包括 。
A 向中央银行借款 B 同业拆借 C 向国际货币市场借款 D 发行金融债券 E 占用短期结算资金
7、 商业银行向中央银行借款的方式有 。
A 转贴现 B 再贴现 C 转抵押 D 再抵押 E 再贷款
8、某企业向商业银行贴现票据，票据面额100万元，还有60天到期（每年按360天计），年贴现率
为10%，商业银行应向该企业支付 万元。 A 98.33 B 99.33 C 97.33 D 96.33 9、商业银行的资产业务包括 。
A 贷款业务 B 贴现业务 C 票据承兑业务 D 投资业务 E 租赁业务 10、商业银行的中间业务包括 。
A 汇兑业务 B 信用证业务 C 信托业务 D 租赁业务 E 票据承兑业务 11、商业银行经营管理的原则有 。
A 盈利性原则 B 流动性原则 C 社会性原则 D 安全性原则 12、资产管理理论经历了下列阶段 。
A 商业贷款理论 B 银行贷款理论 C 可转换性理论 D 预期收入理论
13、据巴塞尔协议，商业银行的资本充足率，即资本总额 / 加权风险资产总额应大于等于 。 A 10% B 8% C 6% D 5%
14、据巴塞尔协议，商业银行的核心资本充足率，即核心资本总额 / 加权风险资产总额应大于等
于 。
A 10% B 8% C 6% D 4%
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15、据我国商业银行的资产负债比例管理规定，对最大10家客户的贷款余额 / 资本总额应小于等于 。
A 30% B 40% C 50% D 60%
16、商业银行贷款质量的五级分类包括 。 A 正常 B 关注 C 次级 D 可疑 E 损失
17、原始存款为10000元，商业银行的准备金率为10%，则可创造出的存款货币总额为 。 A 100000元 B 1000元 C 50000元 D 80000元
18、原始存款为10000元，法定准备金率为10%，商业银行的超额准备金率为5%，现金漏损率为5%，
则可创造出的存款货币总额为 。
A 100000元 B 1000元 C 50000元 D 80000元 19、银行持股公司制在 最为流行。 A美国 B英国 C德国 D日本
20、认为商业银行只宜发放短期贷款的资产管理理论是 。 A转换理论 B预期收入理论 C真实票据理论 D超货币供给理论
21、据我国商业银行的资产负债比例管理规定，商业银行资产流动性比例，即流动性资产 /流动性
负债应大于等于 。
A 30% B 40% C 50% D 25%
22、据我国商业银行的资产负债比例管理规定，存贷款比例，即贷款余额 / 存款余额应小于等
于 。
A 35% B 55% C 65% D 75%
23、据我国商业银行的资产负债比例管理规定，中长期贷款比例，即余期一年以上的贷款余额 / 余
期一年以上的存款余额应小于等于 。 A 100% B 80% C 120% D 150%
24、浮动利率这种金融创新的直接原因是 。 A 规避风险 B 规避管制
C 竞争的需要 D 技术进步的推动
25、20世纪60年代后金融创新的内容是 。 A 活期存款 B 大额可转让定期存单 C 贷款证券化 D 浮动利率债券 E 网络银行
26、金融创新的内容涉及 。 A 金融业务 B 金融工具
C 金融技术和服务 D 金融市场 E 金融制度
二、辨析题
1、（ ）商业银行以追求利润为经营目标。 2、（ ）商业银行与其他专业银行及金融机构的基本区别在于商业银行是唯一能够接受、创造和收缩活期存款的金融中介机构。 3、（ ）商业银行外部组织形式的发展方向是总分行制。 4、（ ）商业银行的证券投资业务主要投资于国债和国库券。 5、（ ）信托业务由于商业银行能够获利，所以是资产业务。 6、（ ）商业银行业务经营的三性原则既有一致性又有矛盾性。 7、（ ）如果没有商业银行的贷款就没有存款货币的扩张。 8、（ ）商业银行创造信用的能力不受任何条件的限制。 9、（ ）吸收存款是商业银行的主要负债业务。
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