A、违约风险不同
B、交易的监管程度不同
C、金融期货交易是标准化交易，远期合约的内容可以商定 D、交易场所和交易组织形式不同
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：162 常识题，考察金融期货交易与普通远期交易之间的区别。 (90) 分级基金可分为()。 A、一般成长型 B、低风险收益端 C、高风险收益端 D、特殊成长型
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：129
分级基金同城分为低风险收益端（优先份额）和高风险收益端（进取份额）两类份额。 (91) 指数基金特别适于社保基金投资是因为指数基金（）。 A、收益率稳定 B、风险小 C、投资分散 D、流动性高
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：126 由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
(92) 我国《证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括( )。 A、事前监管 B、事前预防 C、事后处理 D、事后控制
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：350 我国《证券法》规定，对操纵市场行为的监管包括事前监管和事后处理。 (93) 政府发行债券所筹集的资金用途包括()。 A、弥补政府预算赤字
B、兴建政府投资的大型基础性的建设项目 C、为了某种特殊政策 D、弥补战争费用
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：87 考察政府发行债券所募集资金的用途。 (94) 证券发行市场的基本作用是（）。
A、为已发行的证券提供流通转让机会的市场 B、为资金需求者提供筹措资金的渠道
C、为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化 D、形成资金流动的收益导向机制
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：199 考核证券发行市场的作用。“为已发行的证券提供流通转让机会的市场”是证券交易市场的作用。
(95) 息票累积债券的特点是（）。
A、以低于面值的价格发行和交易，以买卖价差的方式取得债券利息 B、在债券到期时一次性获得本息 C、存续期间没有利息支付
D、定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：82
息票累积债券的债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。 (96) 关于基金资产的估值基本原则，下列论述正确的有（ ）。
A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用成本价确定公允价值 B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市价确定公允价值
C、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
D、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用市价确定公允价值 专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：137-138 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值；对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用市价确定公允价值。
(97) 下列对我国目前资产证券化产品特点的表述，正确的是（）。 A、发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加 B、机构投资者范围增加 C、二级市场交易尚不活跃 D、二级市场交易活跃
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：194,195 二级市场交易目前尚不活跃。
(98) 金融中介机构积极参与金融衍生工具发展的主要原因是（）。
A、金融机构在进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入 B、《巴塞尔协议》的要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发既能增进收益，又不扩大资产规模的金融衍生工具
C、金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易，扩大利润来源 D、金融机构参与金融衍生工具可以毫无风险地获利
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：152 “金融机构参与金融衍生工具可以毫无风险地获利”显然是错误的，其他都是金融中介机构积极参与金融衍生工具发展的主要原因。
(99) 中金所注册资本5亿元人民币，实行结算会员制度，会员分为（ ） A、结算会员 B、交易结算会员 C、非结算会员 D、全面结算会员
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：166 会员分为结算会员和非结算会员。结算会员按照业务范围分为交易结算会员、全面结算会员和特别结算会员。
(100) 下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。 A、证券发行人 B、上市公司
C、证券公司
D、证券投资基金管理公司
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：难 页码：347 上述都是。
(101) 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。 A、资金使用方向 B、筹资者的资信 C、债券的变现能力 D、市场利率的变化
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：78-79
发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：资金使用方向、市场利率变化；债券变现能力。“筹资者的资信”属于债券票面利率的影响因素。 (102) 股票基金的投资目标一般侧重于追求（）。 A、资本利得 B、稳定收入 C、长期资本增值 D、短期资本增值
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：124 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 (103) 以下关于证券投资基金、股票、债券说法正确的是()。
A、股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）
B、股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具
C、股票的直接受益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险 D、基金的投资风险可能小于股票，收益可能高于债券
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：121
考察证券投资基金与股票、债券的区别。股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（公司型基金除外）。 (104) 按照证券的品种不同，证券市场可以分为（）。 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、发行市场
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：5
按品种结构划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。 (105) 指数基金特别适合数额较大、风险承受能力较低的资金投资，是因为指数基金（ ）。 A、流动性强 B、期限固定 C、投资相对分散 D、收益率相对稳定
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：126 此题考察指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性特点。 (106) （）不属于我国《企业债券管理条例》的管理范围。 A、金融债券
B、短期融资券 C、外币债券
D、中央企业债券
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：105 企业债券不包括外币债券和金融债券。 (107) 金融债券的发行目的是（）。 A、满足经营需要 B、弥补财政赤字
C、筹资用于某种特殊用途 D、改变自身的资产负债结构
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：81-82 “满足经营需要”是发行公司债券的目的，“弥补财政赤字”是发行政府债券的目的。 (108) 政府债券的举债主体包括（）。 A、中央政府 B、地方政府 C、政府财政部门 D、其他代理机构
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：85 政府债券的发行主体是政府，指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府的名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。 (109) 以下关于沪深300股指期货合约说法正确的有（）。 A、每点300元 B、交易代码为IF
C、最低交易保证金为合约价值的13% D、采用现金交割方式
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：167 最低交易保证金为合约价值的12%。 (110) 指数基金的特点是（ ）。
A、能够获得高于市场平均收益率的收益率
B、每份基金份额的净值随着所模仿的指数变动而变动 C、投资组合模仿某一股价指数或债券指数 D、能够较准确地反映各种基金的行情
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：126 指数基金可获得市场平均收益率。
判断题
(111) 平衡型基金的投资者既可获得当期收入，又可得到资金的长期增值。 A、正确 B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：125 平衡型基金的特点。
(112) 人为操纵因素会引起股票价格短期的剧烈波动。 A、正确
