《金融基础知识》综合练习
一、单选
1． 金融市场是指以( B )为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。 A． 金融资本 B．金融资产 C．金融行为 D．股票和债券
2．金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是( B )。 A．价格机制 B．供求机制 C．风险机制 D．效率机制 3．从（ B ）年6月1日起，实行同业拆借利率市场化。 A．1993 B．1996 C．1998 D．2003 4、欧洲货币市场的特征不包括（ D ）。 A、币种多B、管制松C、成本低D、一体化 5、欧洲货币市场的类型不包括（ A ）。 A、离岸性B、一体型C、分离型D、簿记型 6、欧洲债券市场上的主流交易品种为（ B ）。
A、固定利率债券B、浮动利率债券C、零息票债券D、步高债券 7、金融监管的原则不包括（ C ）。
A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平原则 8、双元多头金融监管体制的典型代表是（ B ）。 A、中国B、美国C、德国D、法国 9、日本的金融监管体制属于（ D ）。
A、双元多头B、单一监管C、多元多头D、单元多头 10、区域性的金融监管一体化为（ D ）。
A、世界银行B、美联储C、亚洲开发银行D、欧洲中央银行 11、并表监管针对的是（ D ）。
A、国内所有银行B、地区所有银行C、有选择的国内若干大银行D、银行集团 12、下列国际监管协调组织中，影响最大的是（ A ）。
A、巴塞尔委员会B、国际证券委员会组织C、国际清算银行D、国际保险监管官联合会 13．1919年初，（ D ）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。 A．上海证券交易所B．深圳证券交易所 C．南京证券交易所 D．北京证券交易所 14．1608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（ D ）证券交易所。 A．巴黎 B．伦敦 C．卢森堡 D．阿姆斯特丹
15．证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（ C ） A．承销 B．代理买卖 C．自营买卖 D．投资咨询
16．（ A ）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．拆借利率 B．票据利率 C．短期贷款利率 D．短期债券利率 17．票据是一种（ D ）证券。
A．无因债权、证权B．有因债权、证权 C．有因债权、设权 D．无因债权、设权 18．主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（ D ）。 A．债券 B．期货 C．股票 D．投资基金券 19．面向少数特定投资者的发行证券叫（ A ）
A．定向发行 B．公开发行 C．直接发行 D．间接发行
20．证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（ D ）承担。 A．管理人 B．托管人 C．监管人 D．持有人 21．证券投资基金在美国被称为（ B ）。
A．单位信托基金 B．共同基金 C．集合投资计划 D．证券投资信托基金 22、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（ C ）。 A、即期交易 B、远期交易 C、套汇交易 D、套利交易
23．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是( A )。 A．存款准备金制度 B．再贴现政策 C．公开市场政策 D．存款派生机制
24．在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以( A )作媒体。 A．支票 B．本票 C．汇票 D．期票 25．再贴现是( A )。
A．中央银行的授信业务 B。中央银行的负债业务 C．中央银行的资产业务 D．商业银行的授信业务 26．大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是( C )。 A．期限短 B．面额固定 C．流动性强 D．利率高 27．以下( C )发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。 A．代销 B．余额包销 C．全额包销 D．中央银行包销
28．世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用( A )计算出来的。 A．加权平均法 B．除数修正法 C．算术平均法 D．算术股价指数法
29、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（ A ）。 A 时间套汇 B 地点套汇 C 直接套汇 D 间接套汇
二、判断题
1、现代意义上的信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。 （ × ）
2、金融监管与一般公共监管的理论基础是相同的。（ √ ） 3、金融机构的自由竞争，产生了金融机构倒闭风险。（ √ ）
4、金融监管的必要是由于存在市场失灵，从而意味着监管必然有效。（ × ） 5、美国和加拿大都是双元多头金融监管体制的典型代表。（ √ ）
6．间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较高，投资者收益较低。（ √ ）
7．套期保值者是指利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。（ × ） 8．场外交易的方式既没有固定的场所，也不进行直接接触，是一个无形市场。（ √ ） 9．短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。（ × ）
10．第三市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少、成本更低的优点。（ √ ） 11．证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价 格。（ √ ）
12．货币头寸又称现金头寸，就是指商业银行每日收支相抵后资金过剩的数量。（ × ） 13．汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。（ √ ）
14．商业银行以所持有的债券进行回购融资，提高了其超额储备的需求，不利于其流动性管理水平的提高。（ × ）
15．债券发行人可根据债券信用等级来确定债券的发行利率水平，如果等级越高，可相应降 低债券的利率。（ √ ）
16．当物价上涨的速度较快时，人们出于保值的考虑，纷纷将资金投资于房地产或其他可以 保值的物品，债券供过于求，从而会引起债券价格的下跌。（ √ ）
17．投资基金通过分散投资仅能克服非系统风险，而对系统性风险是无能为力的。（√ ） 18．开放式基金在投资者赎回的压力下，基金管理公司面临更大的约束，有动力提高管理水平。（ √ ）
19．封闭式基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖，其价格一般总是与其资产净值一致。（ × ）
20．保险事故的近因是造成保险标的损失最直接、在时空上最靠近结果的原因。（ × ） 21．再保险市场又称为分保市场，是保险人同投保人之间再次办理保险业务的市场（ × ）
22．保险企业的经营具有负债性质，各国保险监管当局就把保险企业的偿付能力作为监管的 目标，都规定了保险企业的最低偿付能力，因而保险供给会受到偿付能力的制约。（ √ ） 23、同普通股相比，优先股具有风险小、收益相对稳定的特点。（ √ ）
24、股份公司的小股东，由于持股数量过少，不享有选举权和被选举权。（ × ） 25、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。（ √ ） 26、以外汇银行为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。（ √ ） 27、一般情况下，同业拆借市场的利率应该高于中央银行的再贴现率。（ √ ）
三、论述题
1．证券经纪人的类型及其同客户之间的关系。 2．影响汇率的主要因素。
3．同业拆借市场有哪些主要模式，它们的共同点有哪些? 4、试述债券发行利率及发行价格的确定。 5、试论影响股票价格变动的主要因素。 6．阐述基本分析与技术分析的区别与联系。 7.试论证券投资基金的优势与局限性。 8、外汇市场的运作机制有哪些？ 9. 试述股票与债券的联系与区别。 10、证券投资基金与股票、债券的区别
四、案例分析题
1.案例：中国光大银行的股份制改革
1997年1月，中国光大银行完成了股份制改造，成为一家规范的股份制商业银行。在这次股份制改造中，亚洲开发银行投资入股，从而使光大银行成为我国目前惟一的有外资参股的商业银行。
作为股东，亚行非常关心光大银行的经营情况。为了使光大银行的经营管理与国际商业银行接轨，亚行决定提供60万美元的技术援助，用于中国光大银行的能力强化建设。光大银行的决策层对于亚行的这一举动非常重视。他们认为，虽然光大银行自1992年成立以来取得了长足的进步，资产规模和业务范围迅速扩大，但高速增长需要管理水平的日渐提高。只有及时进行调整与完善，才能进一步提高银行未来发展的潜力和抵御风险的能力。因此，光大银行领导迅速作出决策，决定抓住这次机会，飞越一个更富有挑战性的“新高峰”，构建出光大银行的“世纪管理框架”。
为了配合亚行“技援”的顺利进行，光大银行相应拿出60万美元的配套资金，配备得力的人员，确保“技援”高质量、高效率地进行。亚行通过“顾问筛选委员会”的严格评估，确定了由世界著名的会计公司——普华国际会计公司和在商业银行运作方面富有经验的德国商业银行负责技术援助的具体实施 。1997年4月28日，亚行技术援助正式启动，来自世界各地的技援顾问汇集光大银行，从贷款管理、电脑和管理信息系统、财务管理和风险控制、国际业务以及操作和管理五大方面对光大银行的经营管理状况进行考察；提出了改进、
