A 权利与义务的对称性 B 标准化程度 C 盈亏风险 D 保证金 四、判断
1、金融期货合约中，除价格外，其余的条件都是事先规定的，交易者不能改变合约中规定的条件。 2、交易所是整个金融期货市场的核心，其本身参与交易，并且以营利为目的。
3、金融期货市场具有套期保值功能，是因为金融期货价格与金融现货价格一般呈同方向的变动关系。 4、美式期权是指期权购买者只能在期权到期日行使权利，不能提前也不能推迟。5、期权交易中卖方的亏损风险可能是无限的，其盈利能力是有限的。
6、对于欧式期权而言，时间越长，时间价值越大。
7、在互换交易中，当事人双方利用各自筹资成本的绝对优势进行资产或负债之间的交换。 8、互换交易中不存在国家风险。
9、无论是买入期权，还是卖出期权，对期权购买者而言，均只有权力而没有义务。
10、在总收益互换中，并没有涉及本金的互换问题，这是总收益互换与资产互换的最大区别。 五、简答
1、简述期权与期货的区别。
2、什么是看涨期权，并分析其盈亏情况。 3、简述互换交易的风险。 4、简述信用违约互换的避险原理。 5、简述总收益互换的避险原理。
第十章 商业银行概述习题 一、填空
1、与单一银行制相比，持股公司制具有两个优点：_________ 和______________。 2、商业银行所经营的具有一般使用价值的特殊商品是___________。 3、___________________直接制约着银行调节经济的广度与深度。
4、________是指贷款在各地区、各部门、各行业、各企业之间以及在流动资金与固定资金之间的分布及其数量比例关系。
5、商业银行资产负债表所依据的基本平衡公式是_________________________。 6、由于市场上存在_____________________，容易导致逆向选择和道德风险问题。 7、商业银行的两大功能分别是_______________和________________________。 8、若要调整失调的国民经济比例关系，历来都要通过____________和_________来进行。 9、商业银行的资产经营主要是依靠____________来支撑。
10、___________是指由于法律上禁止或限制商业银行设立分支机构，银行业务职能完全由总行经营的制度。 二、单选
1、地方性银行实行的商业行组织体制是以下哪一种？ A 单一银行制 B 分支行制 C 持股公司制 D 复合制
2、当代商业银行最主要的组织形式是以下哪一种？ A 单一银行制 B 分支行制 C 持股公司制 D 复合制
3、目前，世界各国一般都采用分支行制度，尤其以以下哪个国家为典型？ A 美国 B 中国 C 英国 D 法国
4、持股公司对银行的有效控制权是指能控制一家银行多少比例以上的投票权？ A 20% B 15% C 25% D 30%
5、在一国经济运行中，影响该国经济运行效率的决定因素是以下哪一项？ A 商业银行融通资金规模 B 商业银行融通资金效率 C 商业银行融通资金渠道 D 商业银行融通资金投向
6、我国商业银行固定资产占总资产的比重应当在百分之几以下？ A 1% B 2% C 1.5% D 0.5%
7、美国花旗银行属于以下哪一种商业银行组织体制？ A 单一银行制 B 分支行制 C 持股公司制 D 总行制 三、多选
1、分支行制度有以下哪几个优点？ A 有利于银行扩大经营规模 B 有利于银行广泛吸收存款 C 有利于提高银行的竞争实力 D 有利于国家的控制和管理
2、持股公司制度存在以下哪些不足？ A 形成银行业的集中和垄断 B 不利于银行之间开展公平竞争 C 限制了银行经营的自立性 D 不利于银行的创新活动
3、在商业银行等金融中介产生之前，市场中主要存在以下哪几类经济主体？ A 资金盈余者 B 资金缺乏者 C 投资者 D 投机者
4、以下哪几项计入资产负债表的资产一栏？ A 证券投资 B 储蓄存单 C 普通股 D 个人贷款
5、以下哪几项计入资产负债表的负债与所有者权益一栏？ A 短期投资 B 活期存款 C 留存收益 D 资本准备金
6、以下哪几项计入资产负债表的所有者权益一栏？ A 股本 B 资本公积 C 盈余公积 D 未分配利润
7、分支行制银行按管理方式不同，可以进一步分为以下哪两种银行？ A 总行制银行 B 分行制银行 C 总管理处制银行 D 分管理处制银行 四、判断
1、逆向选择是交易发生之后出现的。 2、商业银行固定资产占总资产的比重很大。
3、商业银行的资产经营主要不是依靠资本来支撑，而是依靠负债。 4、道德风险是交易发生之前出现的。 5、贷款规模是指商业银行在一定时期内的贷款数量。 6、商业银行资产负债表是一个静态报表。 7、商业银行的资本与工商企业的资本在经营活动中的作用相同。 8、吸收存款应该计入资产负债表的资产一项。 9、商业银行具有信用中介的职能。 10、贷款规模的大小最终取决于银行存款规模的大小。 五、简答
1、什么是逆向选择和道德风险？
2、简述以商业银行为中介的间接融资方式产生后的有利影响。 3、简述商业银行资产负债表的作用。 4、简述商业银行资产负债表的特点。 5、简述单一制银行制度的优点。 第11章 商业银行业务 一、填空题
1.商业银行负债的种类有（ ）和（ ）。 2.按存款的形成来源划分，可分为（ ）和（ ）。 3.派生存款产生的前提是（ ）和（ ）。
4.外币存款如果按存入的外币形式区分，可分为（ ）和（ ）。 5.商业银行向中央银行借款，其主要的、直接的目的在于（ ）。 6.商业银行在中央银行的存款可分为（ ）和（ ）。 7.信用证可分为（ ）和（ ）。 二、单选题
1.（ ）是在商业银行经营活动中所产生的需要用自己的资产或通过提供劳务 进行偿还的经济义务。
A.商业银行的负债 B.商业银行的资本 C.商业银行的准备金 D.商业银行的核心资本 2.( )对于存款者来讲既有活期存款的流动性，又有定期存款的盈利性。 A．活期存款 B.定期存款 C.定活两便存款 D.零存整取存款
3.（ ）是指由城乡居民个人将其货币收入的结余或待用款项存入银行而形成的存款。 A.储蓄存款 B.本币存款 C.企业存款 D.财政存款
4.（ ）的对象主要是各国驻华机构，境外或港澳地区的企业、团体，在中国境内的侨资、外资、合资经营企业，国内的机关、团体、学校、国营企事业单位、城乡集体经济组织。 A.甲种外币存款 B.乙种外币存款 C.丙种外币存款 D.丁种外币存款 5.以下哪种外币存款的对象为我国国内居民（ ）
A.甲种外币存款 B.乙种外币存款 C.丙种外币存款 D.丁种外币存款
6.（ ）是商业银行为解决短期资金余缺，调剂准备头寸而相互融通资金的一种重要方式。 A.发行金融债券 B.发行股票 C.再贷款 D.银行同业拆解 7.（ ）是商业银行筹集长期资金来源的重要途径。 A.再贷款 B.再贴现 C.发行金融债券 D银行同业拆解 8.我国自（ ）开始允许银行通过发行金融债券筹集资金。 A.1985年 B.1986年 C.1987年 D.1988年 9.（ ）是商业银行所有资产中流动性最高的部分。 A.贷款 B.现金资产 C.证券投资 D.固定资产
10.在当今银行业务广泛使用电子技术的情况下，大笔资金划拨基本上都是通过（ ）处理。 A.电汇 B.信汇 C.票汇 D.电子资金调拨系统 三、多选题
1.商业银行的负债的基本特点有（ ）
A．必须是现实的仍然存在的 B．可以是已经偿付的或者将来可能产生的经济义务 C．数量必须能够用货币来计量 D．只有在偿付后才能消失 E．可以不用货币来计量 2.商业银行负债的作用是（ ） A.商业银行职能得以实现的基础和前提 B.商业银行信贷资金的主要来源 C.银行体系调节经济活动的基础 D.可以吸收银行的经营亏损
E.为银行的扩张、银行新业务、新计划的开拓与发展提供资金 3.商业银行的基本职能是（ ）
A．信用中介 B.信用创造 C.金融服务 D.支付中介 E.理财顾问
4.财政性存款是指一切与财政预算收支有直接关系的款项存入银行所形成的存款，具体包括（ ） A．财政金库存款 B.财政投资的基本建设存款 C.机关、团体、学校等单位的经费存款 D.工商企业存款 E.居民存款
5.商业银行的信贷资金来源主要有（ ）
A．资本金 B.各项存款 C.各项借入资金 D.汇差资金 E.准备金 6.借入负债的种类有（ ）
A.向中央银行借款 B.银行同业拆解 C.欧洲货币市场借款 D.发行金融债券 E.发行股票
7.商业银行资产具有以下特点（ ）
A.归属于商业银行 B.是商业银行付出一定代价而占有的资产 C.能给商业银行带来权益 D.不归属于商业银行 E.不能给商业银行带来权益
