B．银行内部调拨资金
c．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D. 个体工商户50万元大额现金存取
21．下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?(D)
A．国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
c.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
22．<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)第九条规定。单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是( D )。
A．应将某一账户发生的交易累计计算
B．应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D．应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
23．以下属于大额外汇资金交易的是(A )。
A．个人当天存款l万美元 B. 个人当天转账8万美元 C．个人当天取款5万港元 D．个人当天转账20万港元 24．下列哪种大额交易，银行可以不报告?( D )
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金。与其实际经营情况不符
B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
c.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种闻的转换
25．对符合<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC)
A. 仅利用技术手段筛选后直接上报
B．除利用技术手段筛选后。还应审查交易背景、目的和性质 c．对于有合理理由排除疑点的交易．不能作为可疑交易上报
D．对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户。也应作为可疑交易上报
26．中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。
A. 3 B．5 C．7 D．10
27．银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方武报送中国反洗钱监测分析中
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心。没有总部或耆无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A. 3 B．5 C．7 D．10 28．根据<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B)。
A．一年以上，3个工作日 B．一年以上，10个工作日 c．三年以上，3个工作日 D. 三年以上，10个工作日
29．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交( C )报告。 A. 大额交易 B．可疑交易 C．大额交易、可疑交易 D．综合报告 30．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( D )。
A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．银行人员发现可疑交易之日起计算
c．银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
31．<银行大额交易和可疑交易报告管理办法>所称的“频繁”是指( A ) A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 32．下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是(C)。
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金。与其实际经营情况不符
B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金漉入，且短期内出现大量资金收付
C．客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 33．按照<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>，以下说法正确的是(C)。
A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告 B．自然人银行账户一次性大顿存取现金，银行应当报告
c.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告 D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告 34·请说出下面情况符合哪些可疑情形?（A B)
某面包店．该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后。立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近IO万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年谈账户共转账收入101笔，金额27 346 894．67元；提现79笔，金额12 848 900元．转账付出109笔，金额17 692 620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中。金额为199 800元的交易多达59笔。
A．短期内相同收付款人之问频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交
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易标准
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
c．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D．自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
35．S市某餐厅于2006年在z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10 000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1．56亿元，且资金交易对泉集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?( C )
A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇敖，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D．自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
36．某银行发现一个可疑现泉，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型? ( C D )
A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付．且交易金额接近大额交易标准
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
c．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D．自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
37．A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3 000美元．合计75 000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型? ( B )
A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大顿交易标准
B．多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
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c．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
38．×x商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为lO万元，平时该商行账户资金收支总额约在200万元，但该商行在2006年5月lO日、13日、17日、18日分别收到来自××投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给××汽修厂。5月30日该商行收到来自××投资公司转入资金1 000万元，6月4日、8日、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5日、7日、9日、11日转出资金4笔，共计900万元。请问××商行的交易符合以下哪些可疑交易类型? (A C E )
A．短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B．频繁收付现金。且交易金额接近或超过大额交易标准
c．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇敖
D．长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E．平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
39．2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司。经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形武取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后。从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计l 000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同．多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工。真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?（A D )
A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C．频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D. 经营规模小．与资金交易量不相称，存在套现行为
40．某私人账户在足球联赛期问突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?(A B)
A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监营
B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入。且短期内出现大量资金收付
C单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款
D．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易
41．某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至
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