答案：C
56. 金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？ A.交易发生后的第2天
B.交易发生后的第2个工作日 C．交易发生后的5天内
D. 交易发生后的5个工作日内 答案：D
57. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？ A.可疑交易发生后的10个工作日内 B.可疑交易发生后的5个工作日内 C.可疑交易发现后的5个工作日内 D.可疑交易发现后的10个工作日内 答案：A
58.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？ A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行 C.建设银行总行
D.建设银行上海分行陆家嘴支行 答案：B
59. 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？ A.美国花旗银行 B.花旗银行深圳分行 C.花旗银行中国总部 D.深圳发展银行 答案：D
60.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 B.几笔交易的平均时间 C.交易笔数最多的当天起 D.构成可疑交易的最后一笔 答案：D
61. 以下说法中正确的是：
A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告
B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。 C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据
D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告 答案：B
62. 以下交易中哪个属于大额交易？
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A.小王一次性取款10万元。
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元 答案：D
63. 以下交易中属于应报告的大额交易的是： A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元 B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万
C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币 D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元 答案：C
64. 以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是： A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元 C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元 D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元 答案：D
65. 以下说法中哪个是正确的？
A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。
B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。
C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。
D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。 答案：A
66. 金融机构应当保存的交易记录包括： A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据 C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录 答案：C
67. 客户身份资料不包括： A.客户身份信息 B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D.客户账户记录 答案：D
68. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构
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指定的机构？
A.国务院金融监管机构 B.中国人民银行 C.司法机关 D.公安机关 答案：A
69. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？ A.5年 B.10年 C.15年 D.20年 答案：A
70. 以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：
A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B.交易一方为慈善团体的 C.金融机构同业拆借
D.商业银行发起利息支付 答案：B
71 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？ A.可疑交易
B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
C.大额交易
D.怀疑客户属于美国制裁名单 答案：B
72. 下列有关可疑交易说法正确的是：
A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断 C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析 答案：D
73. 出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？ A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D. 对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息 答案：A
74. 下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：
A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介
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质的客户身份资料或者交易记录。
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。 答案：A
75. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？ A.全国人大
B.中国人民银行 C.国务院有关部门
D.中国人民银行会同国务院有关部门 答案：D
76. 对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是：
A.反洗钱监督和管理 B.反洗钱调查
C.组织协调国家反洗钱工作 D.反洗钱资金监测分析 答案：A
77. 由（ ）机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？ A.中国人民银行 B.外交部 C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心 答案：A
78. 国家确定以（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作？ A.中国人民银行 B.国务院 C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心 答案：A
79. 以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？ A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 答案：B
80. 中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是： A.反洗钱局
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