反洗钱试题答案
25、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的，国务院反洗钱
行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十 万元的罚款。
26、金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。
27、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。
28、金融机构拒绝提供调查资料或着故意提供虚假资料的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。
29、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于
五十万以上 五佰万 万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于 五万至五十 万元罚款。
30、《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、 商业银行 、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、 证券公司、 期货公司、保险公司 以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
31、 中国人民银行 根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。
32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。
33、金融机构应在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。
34、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
35、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由 收单行 报告（境外银行还是收单行）。 36、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
37、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的 10个工作日内 以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
39、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。
40、接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名、汇款人账号 、汇款人住所 三项信息中
任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
41、现场检查意见书包括 检查情况 、 检查评价 、改进意见及措施 。
42、反洗钱现场调查中的查阅和复制的相关资料 不是 （是、不是）可以直接作为法庭
证据。
43、中国首次与外国进行司法协助谈判在 1985 年。 44、《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者 主管副行长 。
45、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要
进一步确认和核实的，可以采取以下方式：电话询问、书面询问 、走访金融机构 、约见金融机构高级管理人员谈话。
46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知
书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融应自送达之日起 5 个工作日内，书面回复被询问的问题。
47、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，
经部门负责人批准后提前 2 个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的 目的 、 需核实的事项。
48、反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组 。 49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工
作日、长期是指1年以上 。
50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者
累计低于但接近大额交易标准 。
二、判断题（正确的划√ ，错误的划×）：
1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√）
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√）
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√）
4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√）
5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×）
6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√）
7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。（×）
8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×）
9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×）
10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×）
12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×）
13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×）
14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×）
15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。（×） 18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。（×） 19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。（×）
20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。（对）
21、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。（√）
22、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）
23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。（√） 24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。（√） 25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（√）
26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（√） 27、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。（√）
28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。（×） 29、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（×） 30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（×）
31、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。（√） 32、客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。（√） 33、频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（√） 34、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。（√）
35、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。（√）
36、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）
37、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（×）
38、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。（√） 39、反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。（√）
40、侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。（√）
41、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（√）
42、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。（√） 43、报案是反洗钱调查终结的方式之一。（√）
44、海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。（×） 45、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。（√） 46、在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。（√）
47、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程序。（√） 48、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。（√） 49、反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。（√）
50、关于洗钱犯罪，我国最早是1990年12月《关于禁毒的决定》中做出的相关规定。（√） 51、反洗钱义务主体仅指金融机构。（×）
52、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。（×）
53、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√）
54、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。（√）
55、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×） 56、处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。（√） 57、客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。（×） 58、所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。（√） 59、《反洗钱法》属于行政法律制度的范畴。（√） 60、《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。（×）
61．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（ √ ）
62．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。 （ √ ）
63.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（ × ）
64．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，
暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（ × ）
65．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（ √ ）
66．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（ √ ） 67．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（ √ ）
68．我省有商业银行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（ √ ）
69．2004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（ √ ）
70．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（ √ ）
71．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（× ）
72．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（ × ）。 73．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（ √ ）
74．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（ √ ）
75．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（ √ ） 76．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（ × ）
77．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（ × ）
78.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（ √ ） 79．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（ × ）
80．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（ √ ） 81．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（ × ）
82．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（ √ ）
83.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。（ √ ）
84、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（√）
85、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。（×） 86、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国
