该系统与流程银行建设工作相配套，可以实现岗位说明书、流程体系文件的在线编写和查询，为流程银行建设提供技术支撑。
通过在系统中设臵风险管理模块，实现对风险点的有效识别、科学统计和及时报告。同时，借助系统形成的各种报表，掌握风险管理状况。
三、高度重视，落实责任，做好系统应用推广工作 （一）提高认识，加强领导，统筹规划
各行社要高度重视，把系统应用推广作为规范管理、提高服务水平的一件大事，加强领导，统一部署，稳步推进。各行社要充分认识到系统应用推广是一个长期的不断完善的过程，不可能一蹴而就或一步到位，工作开展初期可能会遇到工作量大、操作不熟练等困难，但要凭借前瞻的视角、积极的态度、创新的思路不断克服、解决相关问题和困难，制订推广方案，结合实际，统筹安排，确保系统顺利上线推广。
（二）明确责任，加强协调，抓好落实
这个系统不仅仅是为合规部门建设和服务的，同时也是为各个业务条线服务的，更是为全省83家法人行社、近10
00个内设机构、3000多个营业网点、近30000名在职员工服务的。系统上线推广是一项综合应用工程，涉及多方面的工作，需要各部门积极参与、密切配合、协同开展。合规与风险管理部门负责总体规划、具体实施中的统筹协调和应用指导；信息科技部门负责设备调试、运营维护等技术保障工作；综合管理部门承担系统应用推广的后勤保障和服务；相关业务部门要按时提交完整、准确、规范的基础数据，及时录入和更新系统中各数据库内容；办事处要及时进行督促、协调、指导和推动。
（三）充实力量，增加投入，调配资源
为抓好系统上线推广工作的落实，各行社要在硬件设施上增加投入，保证每个部门、每个分支机构办公区都有内部网络联通，都有电脑等终端投入使用，为所有部门和分支机构及其工作人员应用该系统提供硬件条件。同时，为满足系统管理和应用需要，各行社要充实合规与风险管理部门工作人员，配齐配强系统管理员和合规风险业务管理人员。据了解，有少数法人行社至今还没有独立的合规管理部门，还有不少行社虽然成立了合规部门，但是只有一名工作人员，难以承担日益繁重的合规风险管理任务。该系统上线后，合规部门工作任务将更加繁重，为加强风险集约管理，满足总部
做大做强的需要，各行社有必要在人力资源上进行合理调配和充实。
（四）规范管理，保障安全，充分使用
各行社合规与风险管理部门要按照省联社即将出台的《流程与合规风险管理系统管理办法》要求，细化管理措施，明确管理责任，保障系统充分使用和安全运行。系统是一个公共平台，行社系统管理员要合理分配权限，防止出现资料、数据外泄或者发布不良信息和垃圾信息的混乱现象。相关人员要积极使用系统，查阅相关信息，办理相关业务，防止出现系统精英化、神秘化，甚至被束之高阁、弃之不用的现象。
同志们，流程与合规风险管理系统的应用推广对加快全系统信息化建设、提升经营管理水平必将产生重要影响和积极促进，全系统一定要高度重视，长远规划，认真部署，抓好落实，推动合规与风险管理工作步入电子化、无纸化的新阶段，更好地服务于安徽农合机构改革发展大局。
谢谢大家！
同志们：
我们这次会议的主要任务是：深入学习贯彻落实省行行长会议和省行信贷管理工作会议精神，认真回顾并总结××年信贷管理专业工作，探索与研究新形势下改进和创新信贷管理工作的思
路及办法，安排和部署××年信贷管理工作任务。 一、××××年信贷管理工作回顾
×××年，全行信贷管理工作在省行及市行党委的正确领导下，在信贷战线广大员工的共
同努力下，坚持以资产质量和经营效益为核心，以信贷结构调整为主线，以集中控制和防范风险为重点，进一步完善了“授权、明责、严管”的信贷管理机制，努力服务于信贷营销，在授权授信、信贷审查审批、信贷监测检查等方面做了大量工作，取得了较好的工作成效。具体体现在以下方面
——落实管理目标，促进结构调整。将新增不良贷款率、压缩借新还旧、收回再贷、信贷市场退出和信贷管理非量化工作目标列为全年工作重点，努力协调行内相关部门，组织分解下达工作任务，采取措施，锁定目标。一是按总行新增贷款老口径考核，我行××××年度的新增贷款不良率高于总行控制线××百分点，其余各年度均控制在总行风险控制线内；二是先后两次组织分析借新还旧、还旧借新及××级以下客户贷款状况，深入研究当年经工作可落实完成任务的工作目标，系统锁定，实现业务可控。全年实现借新还旧压缩××万元，完成全年压缩计划的××，实现收回再贷压缩××万元，完成全年压缩任务的××；三是采取可行措施，加强信贷市场退出工作力度。联合市分行有关部门，围绕市场退出目标，研究制定市场退出管理办法，通过核销与严格信贷审批和管理，力促市场退出工作进度，全年累计实现退出××万元，完成全年退出计划的××。其中通过核销退出××万元，现金清收××万元。 ——服务信贷营销，规范审批管理。深入理解总、省行调整信贷结构策略，以信贷准入政策为导向，用发展的观点及思路解决发展信贷业务的难点问题。在外有市场内有压力的情况下，保持清醒头脑，正确处理好开拓优质市场与防范信贷风险的关系。认真筛选公司业务营销方案，树立管理为营销服务的观点，合理协调信贷资源配置，全方位、多渠道积极支持具有垄断优势、效益化行业的信贷投入，严格钢铁、水泥等行业的信贷投入逐步压缩一般加工流通业及餐饮行业的信贷总量和同业占比。
建立健全信贷业务审查审批制度，严把贷款审批关。严格执行上级行授权制度，规范信贷审批流程、建立了信贷初、主审制度，明确了相关岗位责任和审查要点，通过停止、延缓贷款审批的方式，有效保证了信贷审批质量，规避了部分信贷风险。对优质客户和为降低风险办理的存量业务，实行授信、审批业务“同报同审、分级决策”的工作制度，提高了服务效率。通过调整部分信贷审查委员会工作规则，及时发现会签管理方面的薄弱环节，加强了信贷审查委员会工作管理，明确了工作责任。
——严格授信标准，质量防范风险。在集中统一授信期间，全面保证授信质量的同时，实现服务营销与严格管理齐头并举。一是兼顾全局，正确处理服务营销与防范风险的关系。兼顾我行目前已开办的多业务品种，准确分析期间我行对优质客户可拓展的融资可能，统筹考虑国际贸易融资、项目贷款、流动资金贷款、中间业务对授信的需求，防止出现由于授信不足贻误商机问题的发生；二是改变授信管理办法，实行分级管理。对法人客户授信实行按信用级别管理，全面推行按客户信用级别实行流动资金总量授信分级管理的规定，切实做好集团、关联客户授信工作对跨二级分行以上客户的授信要及时准确报出，改变授信审批流程，实现授信工作管理系统流程计算机化。做好协调与衔接，在严格标准、明确职责、提高质量的同时，搞好为营销服务工作。
——严格五级分类，保证重定质量。加强支行专人管理，组织必要的划分标准及上机操作流程再培训，明确时间及职责分工，合理调配工作任务，认真贯彻“定量为主、定性为辅；机评为主、人为判断为辅”的原则，广泛收集客户资料，做到资料齐全、依据充分。从多个层面组织了贷款五级分类摸底调查，对近××户申请调整种类的企业分别写出情况报告，并专题向省行进行了汇报，为调整信贷质量结构提供了详实情况和信息支持。
——加强贷后管理，防范信贷风险。为推动全行贷后管理工作，对××××年下半年办理的信贷业务，××××年发生不良贷款总计××余笔近亿元的贷款进行集中检查，对检查中发现的信贷基础资料欠缺，贷前调查粗放，贷后管理不到位档案管理欠规范等问题，逐项、逐条落实了整改责任人和整改措施，以确保实施，且整改到位。全年通过开展“信贷依法专项整
