合规执行年应知应会要点
一、问 河南银监局于何时下达文件确定2011年为什么年？ 答：河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通?2011?17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。
二、活动领导小组是怎样组成的？
答：河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。
三、合规年活动的主要负责人是谁？
答：各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。
四、“合规年”的指导思想是什么？
答：河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。
五、“合规年”工作目标是什么？
答：河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。
六、河南银监局合规执行主要内容是什么？
答：（一）严格执行国家宏观经济政策。（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。
（四）严守银行业监管风险底线。（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。
七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施是什么？ 答：（一）签订合规执行责任与承诺书。（二）强化合规责任追究机制。（三）建设合规执行长效机制。
八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排是什么？答：（一）建立组织；（二）签订责任与承诺书；（三）加强学习；（四）定规培训；（五）自查整改；（六）总结评价。
九、“合规执行责任与承诺书”是如何签订的？答：要层层签定，一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主
要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。
十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的什么现象或问题，要依法进行责任追究？
答：（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；
（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；
（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；
（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。
十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在什么时候展开学习活动？
答：要在2011年3－4月份开展学习活动。 合规执行年主要学习内容是什么？
答：（一）国家宏观经济调控政策，学习国家财政政策、货币政策、产业政策、提高把握政策的水平；（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求；（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；银行业经营规则及自律性组织制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高自觉遵章守制的道德素养；（四）银行业务知识和金融领域的新理论，积极开展业务创新，提高业务工作能力。
十二、新乡银行“合规执行年”活动领导小组是如何组成的？领导小组的职能如何？
答：活动领导小组组长由张建斌董事长担任，副组长由樊庆华、崔章安行长担任，成员有任同国、师郑绍、赵佩、李久明担任。领导小组下设办公室，成员由总部各部室负责人组成，具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作，领导小组负责制定本行“合规执行年活动方案并下发执行。
十三、本行内各机构第一责任人是谁？
答：各支行责任人为各机构此项活动的第一责任人，负责组织其机构“合规执行年”活动各项工作的开展。
十四、“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。
