模拟1-基础
C：客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应该以买券还券或者直接还券的方式偿还身证券公司融入的证券
D：客户融资买入或者融券的证券预定终止交易，且最后交易日在融资券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短到最后交易日的前1交易日
页码：338；解析：证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户，信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。 59. 中国证券业协会自1991年成立以来，共召开（）次会员大会。A A：4 B：6 C：8 D：10
页码：370；解析：常识题。
60. 新《公司法》中关于无形资产的出资比例规定，货币出资额不得低于公司注册资本的
（）。D A：60% B：50% C：40% D：30%
页码：无页码；解析：常识题。
? 多选题
1. 证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。BC
A：货币凭证 B：法律凭证 C：书面凭证 D：资本凭证
页码：1；解析：证券是各类记载并代表一定权利的法律凭证；从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。 2. 关于证券业协会的叙述正确的是（）。ABCD
A：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B：证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会
C：根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司应当加入证券协会
D：证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益的职责
页码：17；解析：此题考查对证券业协会的理解，上述都对。 3. 下面关于证券市场的叙述正确的是（）。ABD
A：证券市场是市场经齐发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
B：证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系
C：证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一
D：从风险的角度分析，证券市场也是风险是直接交换市场
页码：4，6；解析：有形市场有诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。 4. 证券市场产生的条件主要有 。 ABC
A：社会化大生产和商品经济的发展 B：股份制的发展 C：信用制度的发展 D：科学技术的进步
页码：18；解析：前三项都是证券市场产生的条件。
9
模拟1-基础
5. 证券的流动性可通过（）方式来实现。ABCD
A：兑付 B：承兑 C：贴现 D：转让
页码：3；解析：此题考察证券的流动性。
6. 通常经济周期变动与股价变动的关系是 。 ABCD
A：复苏阶段――股价回升 B：高涨阶段――股价上涨 C：危机阶段――股价下跌 D：萧条阶段――股价低迷
页码：59；解析：此题考察经济周期物质循环对股价的影响。
7. 宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括（）。ABCD
A：经济增长
B：经济周期循环 C：通货膨胀
D：货币政策，财政政策
页码：59-60；解析：此题考察宏观经济因素。
8. 股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括（）。ABCD
A：公司治理水平与管理层质量 B：公司竞争力 C：财务状况
D：公司改组或合并
页码：56-57；解析：公司经营情况包括上述各项。
9. 下面影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格上涨的因素有（）。C
A：股份公司进行股票分割
B：中央银行提高法定存款准备金率
C：政府扩大财政赤子，发行国债筹集资金，增加财政支出 D：政府大幅提升存贷款利率
页码：60-61；解析：提高法定存款准备金率会使市场资金趋紧，股价下降大幅提高存货款利率会使公司的利息负担加重以及会使资金流向储蓄债券等固定收益工具，股价下降；股票分割会使股价上升或下降，扩大财政赤子，增加财政支出会刺激股价上升。 10. 根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历（）等几个阶段。ABCD
A：幼稚期 B：成长期 C：成熟期 D：稳定期
页码：59；解析：常识题，考察行业生命周期的四个阶段。 11. 我国按投资主体的不同性质，将股票划分人（）。ABCD
A：国家股 B：法人股
C：社会公众股 D：外资股
页码：70；解析：我国按投资主体的不同性质，将股票划分为国家肥，法人股，社会公众股和外资股。
12. 债券的票面利率受（）的影响。BCD
A：债券的面值 B：债券期限长短 C：筹资者的资信 D：市场利率水平
页码：79；解析：考察债券票面利率的影响因素。
10
模拟1-基础
13. 债券市场首次引入的外资机构发行主体是（）。BC
A：德意志银行 B：国际金融公司 C：亚洲开发银行 D：美洲银行
页码：110；解析：考察我国外国债券的知识。 14. 属于公债的有（）。BD
A：金融债券 B：地政府债券 C：企业债券 D：国家债券
页码：85-86；解析：考察公债包括的内容。
15. 发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（）。ABD
A：资金使用方向 B：市场利率变化 C：筹资者的资信 D：债券变现能力
页码：79；解析：考察债券期限确定的影响因素。
16. 基金管理公司向特定对象的供投资咨询服务时，不得有以下行为（）。ABCD
A：承诺投资收益
B：与投资咨询客房约定分享收益或分担损失 C：通过广告进行招揽客户
D：代理投资咨询客户进行证券投资
页码：132；解析：投资咨询服务的内容。
17. 申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（）。BCD
A：总资产和资本充足率符合有关规定 B：设有专门的基金财产的条件 C：有安全保管基金财产的条件 D：有安全高效的清算，交割系统
页码：133；解析：净资产和资本充足率符合有关规定。 18. 成长型基金可分为（）。AC
A：稳健成长型基金 B：一般成长型基金 C：积极成长型基金 D：专业成长型基金
页码：125；解析：成长型基金可分为稳健成长型基金和积极成长型基金.。 19. 货币市场基金的投资对象是（）。ABCD
A：国库券
B：银行承兑汇票 C：银行短期存款 D：商业票据
页码：124；解析：货币市场基金的投资对象。
20. 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）情形。ABCD
A：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
B：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10% C：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 D：违反基金合同关于投资范围，投资策略和投资比例等约定 页码：142；解析：证券投资基金的投资限制的内容。 21. 按基金运作方式不同，基金可分为（）。BD
A：契约型基金
11
模拟1-基础
B：封闭式基金 C：公司型基金 D：开放式基金
页码：122；解析：此题考察基金的分类。 22. 美国存托凭证的主要业务机构有（）。ACD
A：中央存托公司 B：发行机构 C：托管银行 D：存券银行
页码：183；解析：中央存托公司，托管银行和存券银行是美国托凭证的主要业务机构。 23. 按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）ABCD
A：股权联结型产品 B：利率联结型产品 C：汇率联结型产品 D：商品联结型产品
页码：194；解析：此题考查结构化金融产品的分类。 24. 金融自由化的主要内容包括（）。BCD
A：取消对贷款利率的最高限额
B：打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制 C：放松外汇管制
D：开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制 页码：151；解析：取消对存款利率的最高限额。 25. 投资ADR对投资者的优点有（）。ABCD
A：以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
B：上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益 C：上市公司发放股利时，ARD投资者能及时获得，而且是以美元支付
D：某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制
页码：186；解析：考查投资ADR对投资者的优点。 26. 关于利率期货的描述正确的是（）。ABC
A：利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具
B：利率期货主要是为了规避利率风险而产生的
C：利率期货产生于美国芝加哥期货交易所（CBOT） D：利率期货是金融期货中最先生产的品种 页码：159-160；解析：见书。
27. 我国证券交易所的理事会具有以下职权 。ABD
A：执行会员大会的决议
B：制定，修改证券交易所的业务规则
C：审议和通过证券交易所的财务预算，决算报告 D：根据需要决定专门委员会的设置
页码：214；解析：理事会的职权包括审定总经理提出的财务预算，决算方案。会员大会的职权包括审议和通过证券交易所的财务预算，决算报告。 28. 证券发行市场作用主要表现在（）。ACD
A：为资金需求者提供筹措资金的渠道 B：为政府宏观部门调控经济提供了手段
C：为资金供应者提供资和获利的机会，实现储蓄身投资转化 D：形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化
页码：198；解析：证券发行市场的作用主要表现在为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供应者的供资和获利的机会，实现储蓄向投资转化以及形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。
12
