（5）每期支付：5731.45，+/-，PMT （6）计算期数：CPT，N
四、现金流工作表
现金流工作表变量 变量 按键 显示 变量类型 初始现金流 CF CF0 输入型 第N笔现金流流量 ↓ Cnn 输入型 第N笔现金流频次 ↓ Fnn 输入型 折现率 NPV I 输入型 净现值 ↓CPT NPV 计算型 内部报酬率 IRR,CPT IRR 计算型 再投资回报率 ↓ RI 输入型 修正内部报酬率 ↓ MOD 自动计算型 1、一台机器，各年可省的费用如下：第1年（5000元），第2年（7000元），第3年（8000元），第4年（10000元）。假定贴现率为10%，现金流现值是否超过原始投资23000元。
（1）初始化：2ND，+/-，ENTER，2ND，CPT （2）选择工作表：CF
（3）第一笔：↓，5000，ENTER，↓ （4）第二笔：↓，7000，ENTER，↓ （5）第三笔：↓，8000，ENTER，↓ （6）第四笔：↓，10000，ENTER，↓ （7）利率：NPV，10，ENTER， （8）计算净现值：↓，CPT
2、投资7000元购买一辆车，未来的现金流情况为：第1年（-7000元），第2年（3000元），第3-5年（5000元），第6年（4000元），假设贴现率为15%，求NPV和IRR。
（1）初始化：2ND，+/-，ENTER，2ND，CPT （2）选择工作表：CF
（3）第一笔：↓，7000，+/-，ENTER，↓ （4）第二笔：↓，3000，ENTER，↓
（5）第三笔：↓，5000，ENTER，↓，3，ENTER， （6）第四笔：↓，4000，ENTER，↓ （7）利率：NPV，15，ENTER， （8）计算净现值：↓，CPT
（9）计算内含报酬率：IRR，CPT
五、债券工作表
变量 结算日 年息票利率 偿还日期 债券工作表 按键 显示 2ND，9 SDT ↓ CPN ↓ RDT 变量类型 输入型 输入型 输入型 偿还价值 ↓ RV 输入型 实际天数计算法 ↓ ACT 30/360天数计算法 2ND ENTER 360 设置型 每年付息两次 ↓ 2/Y 设置型 每年付息一次 2ND ENTER 1/Y 设置型 到期收益率 ↓ YLD 输入/计算型 债券价格 ↓ PRI 输入/计算型 应计利息 ↓ AI 自动计算型 修正久期 ↓ DUR 自动计算型 1、到期日为2009年12月31日，结算日期为2008年10月18日，该债券是以30/360天数计算法来计算的，息票利率为7%，每半年付息一次，以100%面值偿还，若想得到8%的到期收益率，请计算债券的价格，应计利息和修正久期？
（1）初始化：2ND，+/-，ENTER，2ND，CPT （2）选择工作表：2ND，9 （3）结算日：10，·，1808，ENTER （4）息票利率：↓，7，ENTER （5）输入偿还日期：↓，12，·，3109，ENTER （6）偿还值：↓
（7）选择计算方法：2ND，ENTER （8）付息频率：↓
（9）到期收益率：↓，7，ENTER （10）计算价格：↓，CPT （11）应计利息：↓， （12）修正久期：↓，
2、到期日为2009年12月31日，结算日期为2008年10月18日，该债券是以30/360天数计算法来计算的，息票利率为7%，每半年付息一次，以100%面值偿还，现购买价格为95元，请计算债券的到期收益率，应计利息和修正久期？
（1）初始化：2ND，+/-，ENTER，2ND，CPT （2）选择工作表：2ND，9 （3）结算日：10，·，1808，ENTER （4）息票利率：↓，7，ENTER （5）输入偿还日期：↓，12，·，3109，ENTER （6）偿还值：↓
（7）选择计算方法：2ND，ENTER （8）付息频率：↓ （9）到期收益率：↓，
（10）价格：↓，95，ENTER （11）计算到期收益率：↑，CPT （11）应计利息：↓， （12）修正久期：↓，
