1. 金融市场调查概述 2. 金融市场调查内容 3. 金融市场营销预测 四、考核要求
（一）金融市场调查概述
识记：金融市场调查的概念
领会：金融市场调查的任务；金融市场调查的重要意义 （二）金融市场调查内容
领会：金融市场调查的对象，包括营销环境、客户需求、市场供求、金融产品；金融市场调查的程序。
简单应用：金融市场调查的方法，包括访问法、观察法、实验法。 （三）金融市场营销预测
领会：金融市场营销预测的分类；金融市场营销预测的内容。 综合应用：金融市场营销预测的方法，包括意见综合法、专家意见法、时间序列法、回归分析法。
第7章 金融产品与营销策略
一、学习目的与要求
了解金融产品的基本含义；熟悉金融产品的开发策略；掌握金融产品的定价策略；熟悉金融产品的分销策略；掌握金融产品的促销策略。 二、课程内容
7.1金融产品概述 7.2金融产品开发策略 7.3金融产品定价策略 7.4金融产品分销策略 7.5金融产品促销策略 三、考核知识点
1. 金融产品概述 2. 金融产品开发策略 3. 金融产品定价策略 4. 金融产品分销策略
5. 金融产品促销策略 四、考核要求 （一）金融产品概述
识记：金融产品的含义；金融产品的特征；金融产品的层次 （二）金融产品开发策略
识记：金融产品开发的含义；金融产品生命周期的基本含义 领会：金融产品开发的目标；金融产品开发的过程
简单应用：金融产品生命周期的营销策略，包括产品导入期的营销策略、产品成长期的营销策略、产品成熟期的营销策略、产品衰退期的营销策略
（三）金融产品定价策略
识记：金融产品定价的概念；金融产品定价的基本原理；金融产品定价的主要目标，包括利润最大化、提高收益率、扩大市场份额、适应价格竞争、优化金融服务、树立企业形象。
简单应用：成本导向定价法；需求导向定价法；竞争导向定价法。 综合应用：金融产品定价的营销策略，包括撇脂定价策略、渗透定价策略、细分定价策略、组合定价策略、折扣定价策略。 （四）金融产品分销策略
识记：金融产品分销渠道的概念；金融产品分销渠道的特征。 领会：金融产品分销渠道的影响因素；金融产品分销渠道的种类划分；金融产品分销渠道的选择变量。
简单应用：金融产品分销渠道的选择策略，包括空间模型法、双变量法。
综合应用：金额产品分销渠道的拓展策略 （五）金融产品促销策略
识记：金融产品促销的概念；金融产品促销的影响因素；人员推销的概念；人员推销的特点；金融广告的概念；金融广告的特点与分类；营业推广的概念；营业推广的特点与作用；公共促销的概念；公共促销的原则；
领会：人员推销的任务与作用；
简单应用：人员推销的形式、方法与策略；金融广告的实施步骤
与策略；营业推广的策略与方法；公共促销的方法。
第8章 金融营销与风险管理
一、学习目的与要求
熟悉金融产品风险和金融企业风险；掌握金融企业营销风险管理的目标与内容；熟悉金融产品风险的危害、估计及处理。 二、课程内容
8.1金融产品风险和金融企业风险 8.2金融企业营销风险管理的目标与内容 8.3金融产品风险的危害、评估及处理 三、考核知识点
1. 金融产品风险和金融企业风险 2. 金融企业营销风险管理的目标与内容 3. 金融产品风险的危害、评估及处理 四、考核要求
（一）金融产品风险和金融企业风险
识记：金融产品风险的概念；金融产品风险的特征；金融产品风险的分类；金融企业风险及其主要类型。 （二）金融企业营销风险管理的目标与内容
识记：风险管理的目标与任务
领会：金融营销风险管理决策的主要内容，包括风险识别、风险分析与评估、风险安排、风险控制。 （三）金融产品风险的危害、评估及处理
领会：金融产品风险的危害
简单应用：金融产品风险的评估；金融产品风险的预防、控制和财务处理工具。
三、关于大纲的说明与考核实施要求
为了使本大纲的规定在个人自学、社会助学和考试命题中得到贯彻落实，特对相关问题作如下说明，并提出具体实施要求： （一）自学考试大纲的目的和作用
本课程自学考试大纲是根据专业自学考试计划的要求，结合自学考试的特点而确定。其目的是对个人自学、社会助学和课程考试命题
进行指导和规定。
本课程自学考试大纲明确了课程学习的内容以及深广度，规定了课程自学考试的范围和标准。因此，它是编写自学考试教材和辅导书的依据，是社会助学组织进行自学辅导的依据，是自学者学习教材、掌握课程内容知识范围和程度的依据，也是进行自学考试命题的依据。 （二）课程自学考试大纲与教材及命题的关系
课程自学考试大纲是进行学习和考核的依据，教材是学习掌握课程知识的基本内容与范围，教材的内容是大纲所规定的课程知识和内容的扩展与发挥。本大纲对考核的要求是适当体现的，并与选用教材所体现的课程内容是一致的。
命题应根据本大纲规定的目标来确定，考核要求、考试命题要覆盖到各章，并突出重点章节。不出死题，着重学生识记能力、理解分析能力和综合能力的培养。 （三）关于自学教材
指定使用教材：《金融营销学》，陆剑清主编，清华大学出版社，2013年4月第1版。
（四）本课程自学要求和自学方法的指导
自学考试是一种开放性的教育形式，它主要是通过考生个人自学以及社会助学，来达到国家考试所规定的考核目标。从考试类型上看，自学考试又是一种“标准参照性考试”，考生只要能够达到自学考试各科考试大纲所规定的要求，即可通过这一科目的考试。认真自学是考生能否顺利通过自学考试并取得学历资格的基础。
为有效地指导个人自学和社会助学，本大纲已指明了课程的重点和难点，在各章的基本要求中也指明了各章内容的重点和难点。
考生如果希望以自学为主通过《金融营销》考试，应在自学中注意以下事项：
（1）应依据本课程考试大纲所规定的考核知识点、考核目标和具体要求，对大纲规定的考试内容进行全面系统地学习，在通读教材有关内容的基础上，按照考试大纲的规定，重点学习那些必须考核的内容。
（2）学习金融营销，要以《金融营销学》为基础，结合课本深
