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C、收益稳定 D、免税待遇
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：86 政府债券的特征：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。
(67) 按照在一定条件下能否转换成其他品种为依据，优先股可分为（）。 A、可赎回优先股票 B、不可赎回优先股票 C、可转换优先股票 D、不可转换优先股票
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：69 按照在一定条件下能否转换成其他品种为依据，优先股可分为可转换优先股票和不可转换优先股票。
(68) 根据投资目标划分，证券投资基金可以分为（）。 A、成长型基金 B、收入型基金 C、增长型基金 D、平衡型基金
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：125
根据投资目标划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。 (69) 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括( )。 A、审计费 B、经手费
C、持有人大会费 D、过户费
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：136
基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。经手费、过户费属于基金交易费。 (70) 普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的（）。 A、经营状况 B、盈利水平 C、公司章程 D、激励机制
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：68
普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。 (71) 二十国集团[G20]在多伦多峰会明确的国际金融监管支柱,主要有[ ] A、风险处置和解决系统重要性机构问题的政策框架 B、有效的监督 C、透明的他国评估 D、强大的监管制度
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：32
2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际金融监管的四大支柱。一是强大的监管制度，确保银行体系依靠自身力量能够应对大规模冲击，采用强有力的监管措施强化对冲基金、外部评级机构和场外衍生品监管；二是有效的监督，强化监管当局的目标、能力和资源，以及尽早识别风险并采取干预措施的监管权力；三是风险处置和解决系统重要性机构问题的
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政策框架，包括有效的风险处置、强化的审慎监管工具和监管权力等；四是透明的国际评估和同行审议，各成员国必须接受国际货币基金组织和世界银行的金融部门评估规划（FSAP）和金融稳定理事会的同行审议（peer review），推进金融监管国际新标准的实施。 (72) 在国际市场上,按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型有()。 A、可转换普通股票 B、可转换优先股票 C、可转换基金 D、可转换债券
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：181
在国际市场上，按照发行时证券的性质，可将其分为可转换债券和可转换优先股票两种。 (73) 下列关于我国证券发行及上市监管制度的表述中,正确的有()。 A、我国目前对证券发行实行核准制
B、证券发行监管以强制性信息披露为中心 C、企业发行上市只要有保荐机构进行保荐即可
D、企业首次公开发行和上市公司再次公开发行证券都需要保荐机构和保荐代表人保荐 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：348 考察我国证券发行及上市监管制度。
(74) 在境外发行一级存托凭证的国内企业主要包括( )。 A、在我国香港上市的内地公司 B、含N股的国内上市公司 C、含B股的国内上市公司 D、含A股的国内上市公司
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：188
发行一级存托凭证的国内企业主要分为两类：一类是含B股的国内上市公司。另一类主要是在我国香港上市的内地公司。
(75) 证券市场的产生得益于（）的发展。 A、社会化大生产 B、商品经济的发展 C、股份制的发展 D、信用制度的发展
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：19-20 证券市场产生归因：证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；证券市场的形成得益于股份制的发展；证券市场的形成得益于信用制度的发展。 (76) 美国次贷危机前，金融机构高杠杆运作的先天缺陷表现在（）。
A、投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数
B、投资银行等机构投资的衍生产品具有高杠杆属性，保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大
C、无节制地开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明，层次过多使得高杠杆运作的风险放大，不易被投资者察觉，加剧高杠杆产品风险的蔓延 D、以上说法都对
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：30
美国次贷危机前，金融机构高杠杆运作的先天缺陷表现在：首先，投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数；其次，这些机构投资的衍生产品具有高杠杆属性，保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大；最后，无节制地开发过
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度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明，层次过多使得高杠杆运作的风险放大，不易被投资者察觉，加剧高杠杆产品风险的蔓延。 (77) 证券投资系统性风险包括()。 A、政策风险 B、经营风险 C、信用风险 D、购买力风险
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：257 考察证券系统风险的种类。证券投资系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险、购买力风险。经营风险与信用风险属于非系统风险。 (78) 下列说法中,正确的是()。
A、证券公司应当妥善保管客户开户资料和委托记录
B、证券经纪业务又称代理买卖证券业务,是指接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类等的业务
C、证券公司及其从业人员不得违背委托人的指令买卖证券 D、为吸引顾客,允许证券公司适当地向客户承诺一定收益
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：中 页码：281-282 考察证券公司的主要业务。证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务；证券公司不能向客户承诺收益。
(79) 股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权没股东凭借股票可以获得公司的[ ] A、等额资产 B、红利 C、股息
D、等额资金
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：46 股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。 (80) 证券公司监事会行使的职权包括（ ）。 A、检查公司财务
B、提议召开临时股东大会会议 C、制定公司的基本管理制度
D、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、经理层人员予以纠正 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：296
证券公司监事会行使的职权包括检查公司财务、提议召开临时股东大会会议、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、经理层人员予以纠正。
(81) 我国相关法规规定，证券交易所对证券交易实行实时监控，并具有以下职权（）。 A、根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案
B、对证券的上市交易申请行使审核权
C、随时对暂停或终止上市公司股票上市交易行使决定权
D、公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易行使决定权
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：366
当上市公司出现法定情形时，并非“随时”就暂停或终止其股票上市交易行使决定权。
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(82) “国九条”提出了促进资本市场中介服务机构规范发展，其内容包括（）。 A、严禁挪用客户资产，切实维护投资者合法权益
B、证券、期货公司要完善内控机制，加强对分支机构的集中统一管理 C、建立健全证券、期货公司市场退出机制
D、完善以净资本为核心的风险监控体系，督促证券、期货公司实施稳健的财务政策 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：37
考核“国九条”中促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平的内容。 (83) 在美国，住房抵押贷款大致可以分为优级贷款、次级贷款和（）5类。 A、机构担保贷款 B、住房权益贷款 C、Alt-A贷款 D、最次级贷款
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：192
在美国，住房抵押贷款大致可以分为优级贷款、次级贷款和机构担保贷款、住房权益贷款及Alt-A贷款5类。
(84) 我国利用国际债券市场筹集资金,主要的债券品种有（）。 A、政府债券
B、可转换公司债券 C、金融债券 D、熊猫债券
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：116-117
我国利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有：政府债券、金融债券、可转换公司债券。
(85) 证券公司在向客户融资融券前,应当开展以下工作[ ]
A、与客户签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同 B、确定第三方担保人 C、办理客户征信
D、与客户约定投资收益
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：339 本题考核证券公司融资融券的业务规则。 (86) 债券的投资收益来自[ ]。 A、再投资收益 B、资本利得 C、分红收益 D、利息收益
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：81
债券收益的内容，来自三个方面：债券的利息收益、资本利得和再投资收益。 (87) 从内容上看，中国证券市场对外开放包含以下几个方面（）。 A、在国际资本市场募集资金 B、开放国内资本市场
C、有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场 D、对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：40-44
中国证券市场对外开放包含以下几个方面：在国际资本市场募集资金；开放国内资本市场；
