124、下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是（ A ）
A.平安保险经纪有限责任公司 B.国民信托投资公司 C.中远财务公司
D.梅赛德斯－奔驰汽车金融公司
125、金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（ D ）
A.交易发生后的第2天
B.交易发生后的第2个工作日 C．交易发生后的5天内
D. 交易发生后的5个工作日内
126、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（ D ）
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 B.几笔交易的平均时间 C.交易笔数最多的当天起 D.构成可疑交易的最后一笔
127、以下说法中哪个是正确的？（ A ）
A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。 B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。 C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。 D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。 128、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？（ A ）
A.国务院金融监管机构 B.中国人民银行 C.司法机关 D.公安机关
129、交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？（ A ） A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
130、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（ A ） A.应当经高级管理层的批准。 B.应当报告中国人民银行。
C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。 D.应当经中国人民银行批准。
131、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（ B ） A.可疑交易
B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易
D.怀疑客户属于美国制裁名单
132、下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（ B ） A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同 B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D.以上说法均不对
133、金融情报机构的英文简写为（ C ）
13
A.FATF
B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC
134、中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作（ A ） A.中国人民银行
B.中国人民银行反洗钱局 C.反洗钱部际联席会议
D.反洗钱部际联席会议办公室
135、我国当前反洗钱监管的主要内容是（ B ）
A.组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系 B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。
C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效 D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险 136、由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？（ A ）
A.中国人民银行 B.外交部 C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
137、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（ C ） A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定
B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能 C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核 D.反洗钱资金监测
138、在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（ D ）
A.发展和改革委员会 B.财政部 C.司法部 D.公安部
139、以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ B ） A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 140、当前我国反洗钱的被监管主体是（ C ） A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构
141、关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（ D ）
A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D. 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
14
142、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（ D ） A.与大额和可疑交易报告义务相同。 B.可替代可疑交易报告义务。
C.可与可疑交易报告义务相互替代。 D.不能与可疑交易报告义务相互替代。
143、关于尽职责任，以下说法错误的是（ B ）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。 B.尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 144、《反洗钱法》规定的举报接受机关是（ D ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关 D.中国人民银行和公安机关
145、《反洗钱法》规定的举报接受机关是（ D ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关 D.中国人民银行和公安机关
146、对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（ D ） A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
147、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（ A ） A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 148、对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（ D ）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款 149、对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（ A ）
A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款 150、中国人民银行对于违反反洗钱规定金融机构，不能采取以下哪种措施？（ C ） A.责令限期改正 B.罚款
C.责令停业整顿 D.监管谈话
151、下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？（ D ）
15
A.中国人民银行
B.中国人民银行营业管理部 C.中国人民银行无锡市中心支行 D.中国人民银行宝库县支行
152、以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（ A ） A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
153、关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（ A ） A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。 154、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明（ C ） A.检查对象、检查内容、检查人员 B.检查内容、检查方式、检查对象 C.检查对象、检查内容、时间安排 D.检查内容、检查人员、时间安排
155、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？（ B ）
A.金融机构股东
B.金融机构董事、高级管理人员
C.金融机构高级管理人员、部门负责人 D.金融机构董事、监事、股东或其他负责人 156、现场检查程序一般包括哪五个阶段（ D ）
A.检查立项、检查准备、检查实施、检查总结和检查处理 B.检查准备、检查实施、检查审核、检查总结和检查处理 C.检查立项、检查实施、检查总结、检查处理和档案整理 D.检查准备、检查实施、检查汇总、检查处理和档案整理 157、以下职责不是现场检查主查人的职责（ A ） A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D. 对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理 158、以下职责不是现场检查组长的职责（ B ） A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈
159、对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（ A ） A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构 C.进驻前两天送达被检查机构 D.进驻前五天送达被检查机构
160、检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（ C ）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前 B.现场检查通知书确定的离场日5天前 C.现场检查通知书确定的离场日3天前
16
