（1）要求绘制组织结构图的人员必须对研究对象的运转机制、活动有深入了解； （2）要求绘制的组织结构图必须简捷而又不遗漏任何重要信息； （3）要求对组织结构图的解释要准确到位。
（四）流程图法，
是按照业务活动的内在逻辑关系将整个业务活动过程绘制成流程图，并借此辨识金融风险的方法。
1.流程图法的应用步骤：
(1) 分析业务活动之间的逻辑关系； (2) 绘制流程图； (3) 对流程图做出解释； (4) 风险辨识。 2.适用范围：
流程图法的优点：可将一个复杂问题分解成若干个较为简单明了、易于识别和分析的单元。
流程图法的缺点：
（1）需耗费大量的人力、物力和时间；
（2）对于绘图人员在对业务活动的认识和抽象、概括、提炼主要流程的能力要求较高； （3）很难把握或顾及所有细节，任何疏漏和错误都可能导致风险辨识过程的不准确、不全面。
（四）专家调查法，
是利用专家的集体智慧辨识金融风险的方法。 专家调查法主要包括：
头脑风暴法(Brainstorming Method) 德尔菲法(Delphi Method) (之一)头脑风暴法
1. 一般步骤：先召集有关人员构成一个小组，然后以会议的方式展开讨论。 2.适用范围：问题单纯、目标明确的情况。 优点：较容易获得结果，而且节省时间。
缺点：可能会阻碍一些创造性的思考，导致“生产力损失”。
(之二)德尔菲法
1. 德尔菲法的一般程序： (1) 将讨论的问题上报给专家；
(2) 对专家进行多轮反复问询，统计汇总专家反馈意见；
(3) 及时调整前述问题中不合理的成分，把调整后的问题和汇总意见匿名发给各位专家，对于偏离大多数人意见一定程度的回答者，将被请求更正回答或陈述理由；
(4) 重复上述过程，并视具体情况确定何时停止反复。 2. 适用范围： 德尔菲法的优点：
（1）运用德尔菲法所得结论的准确度和可信度较高；
（2）既可以避免各个专家之间的直接冲突或相互影响，又能引导他们进行独立思考； （3）专家们的意见经过反复表格化、符号化、数字化的科学处理而逐渐达到统一，且便于统计分析。
德尔菲法的缺点：
（1）选择合适的专家是并不容易解决的问题；
（2）不能完全消除问题陈述的模糊性、专家经验的不确定性及专家可能故意给出带偏见的答案等；
（3）“专家意见形成-统计反馈-意见调整”的过程可能削弱专家原有见解的独立性； 群体意见的一致性缺乏判断标准； 难以检测集成结果的可靠度； （6）存在最后结论不收敛的风险。 （五）主观风险测定法
主要依赖于风险管理者的主观努力、个人经验及判断力来进行。 2.主观风险测定法主要包括： 1.应用步骤：
财务报表透视法通过观察财务报表上的相关科目推测、辨识金融风险。 直接观察法根据客户表现出的各种表象推测、辨识金融风险。 连锁推测法根据客户身上已发生的典型事件来推测、辨识金融风险。 证券市场追踪法通过追踪上市公司在证券市场中的表现推测、辨识金融风险。 2.适用范围：
优点：方法简单、直接。
缺点：受风险管理者的主观意识、个人经验及判断力的影响较大，容易出现偏差。 .
（六）客观风险测定法
是一种以反映经营活动的实际数据为依据进行金融风险辨识的方法。传统的客观风险测定法是利用单一指标，如流动比率、资产周转率等来分析财务状况。随着活动的深入，单一分析已不能满足风险识别的需要。建立综合评判指标体系。
沃尔评分法(Wall Grading Method)是目前经常用于评价企业信用水平的一种客观风险测定法。该法通过确定所选定的各个财务指标的比重，将所有财务比率指标表示成为线性关系式，然后通过与标准比率进行比较，确定各项指标的得分及总体指标的累计分数，从而对企业的信用水平做出评价的方法。
1.应用步骤：
沃尔比重评分法的基本步骤包括： （1）选择评价指标并分配指标权重； （2）确定各项评价指标的标准值与标准系数； （3）对各项评价指标计分并计算综合分数； （4）形成评价结果。 2.适用范围：
优点：得到的结论比主观风险测定法更具说服力。 缺点：正确选择风险测定指标相当困难。 （七）幕景分析法
是一种辨识引致风险的关键因素及其影响程度的方法。一个幕景就是对拟要考察的风险主体未来某种状态的描绘。
1.应用步骤：
情景构造——利用有关数据、曲线与图表等 资料对未来状态进行描述；
情景评估——研究当某些因素发生变化时，又将出现何种风险以及将导致何种损失与后果。
2.适用范围：
优点：可以识别和测定资产组合所面临的最大可能损失。 缺点：
实施效果很大程度上依赖有效情景的构造和选择，而这通常比较困难； 不能给出不同情景实际发生的可能性。
（八） 模糊集合分析法
是一种以模糊数学为理论基础、可以解决有关模糊事物问题的分析工具。
模糊事物是指很难给出精确或客观的定义或判断标准且具有亦此亦彼的特性的事物。 模糊集合分析法主要包括： 模糊模式识别法 模糊聚类分析法 模糊综合评判法
（九）故障树分析法
1.应用步骤：是利用图解的形式将可能出现的、比较庞大复杂的故障分解成不同层次的小故障，或者对各种引起故障的原因进行不同层次分解的方法。
2.适用范围： 故障树法的优点： 所需直接经验很少;
适用于对复杂系统的风险描述和风险辨识; 可以计算故障风险的总概率;
可以确定出对金融风险的影响最大的小故障或原因; 基于客观事实，具有很强的可靠性 故障树法的缺点：
掌握和使用该方法需花费大量的时间；
一旦对某环节或层次上的小故障或原因的辨识“差之毫厘”，就可能导致最后结论“谬以千里”。
（十）还有的分析方法：
预期净现值法 (Method of Expected Net Present Value) 平衡点法 (Method of Break-Even Analysis) 决策树法 (Method of Decision Tree Analysis)
