管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大（ ）的。 A、社会不良影响 B、挤兑事件 C、舆论影响 答案：A
86、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ ） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 答案：C
87、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ ）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
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答案：A
88、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（ ）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 答案：A
89、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（ ）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D、对客户资料必须严格保管 答案：B
90、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（ ） A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证
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D、查询对账 答案：A
91、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（ ） A、甲银行不得向乙公司发放贷款 B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款 答案：B
92、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（ ） A、向其他商业银行投资 B、房地产开发业务 C、信托投资业务 D、股票投资业务 答案：A
93、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（ ） A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪
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C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪 答案：C
94、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的（ ）为准。A、金额 B、余额 C、发生额 答案：A
95、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于（ ）为宜。 A、一个月 B、二个月 C、三个月 答案：C
96、银行业机构要把（ ）和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险管理 答案：C
97、银行不允许授信工作人员未经本单位（ ）和考核直接上
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