1-7、试述赊销与信用管理绩效考评管理流程的关系
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P230-P231）
资深信用管理员应定期组织开展信用管理绩效考评，考评工作应围绕信用政策确定的工作方针和信用政策的执行情况，包括提出改进的方法，并对考评过程进行记录。信用管理绩效考评流程可包括以下全部或部分内容：
1. 考评项目的数据和结果； 2. 信用相关方的反馈意见； 3. 信用管理过程产生的业绩；
4. 信用工具/方法的效能与信用管理成本的关系； 5. 预防和纠正措施的状况； 6. 以往管理评审的跟踪和措施； 7. 可能影响信用政策的变更。
1-8、请从信用证的开立、信用证权利的可转让行、信用证的第二受益人、信用证涉及到的银行关系四个方面比较背对背信用证和可转让信用证不同点。
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P198-P199） 1. 信用证的开立比较：
背对背信用证的开立，并非原始信用证申请人和开证行的意旨，而是受益人的意旨，申请人和开证行与背对背信用证无关。
可转让信用证的开立是按申请人的意旨，开证行同意，并在信用证加列“transferable”字样。
2. 信用证权利的可转让行比较：
背对背信用证凭着原始信用证见开立背对背信用证，两证同时存在。 可转让信用证的全部或部分权利转让出去，改正就失去那部分金额之存在 3. 信用证的第二受益人比较：
背对背信用证的第二受益人得不到原始信用证的付款保证。 可转让信用证的第二受益人可以得到开证行的付款保证。 4. 信用证涉及到的银行关系
开立背对背信用证的银行就是改行的开证行。
可转让信用证：转让行按照第一受益人的指示开立变更条款的新的可转让信用证，通知第二受益人，转让行地位不变，仍然是转让行。
1-9、试述企业在制定信用政策时，必须坚持五项基本原则
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P281-P282） 企业在制定信用政策时，必须坚持五项基本原则。 1. 成本效益 2. 稳定性 3. 灵活性 4. 系统性 5. 谨慎性
1-10、试论述决定信用管理部门规模的各个因素如何影响信用管理部门的规模。
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P245-P247）
决定信用管理部门的规模的主要因素有企业的规模、业务量、工作人员的素质、信用管理部门的技术水平等。
1. 企业的规模（详见P245）
一般而言，企业规模越大，信用管理部门的规模也越大。 2. 业务量（详见P245）
企业的业务量大，则信用管理部门的规模也会相应的比较大。 3. 工作人员的素质（详见P246）
管理经理年富力强、经验丰富，工作起来效率就很高，管理幅度可以大一点，信用管理部门的规模即使教庞大，也能胜任这项管理工作。 4. 信用管理部门技术水平（详见P246）
管理部门的技术水平是指工作人员的专业技术水平以及工作设施的技术含量。
1-11、 试述优化信息检索策略
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P14-15）
信用信息采集方案的执行效率则需要制定好的信用信息检索策略，并适时进行优化： 1、 制定信用信息检索方案
一个可执行的检索方案的形成主要涉及经验、技术、信息、成本等因素，4方面需要展开阐述。
2、 改进信用信息检索策略
1) 改进检索系统和检索模式
从改进检索系统和检索模式2方面展开阐述。 2) 3)
参考标准规范因素
考虑软件应用因素：从采购专业软件、采购通用软件和定制开发方面阐述。
1-12、请根据企业信用评价原理，论述在具体建立企业信用评价指标体系时须
把握的原则。
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P106）
企业信用评价指标体系设计中运用了金融学、会计学、统计学等多个学科的知识，在具体建立企业信用评价指标体系时须把握以下几个原则：
1. 信用能力分析上的定性与定量结合
2. 信用评价上过去记录、现实状况和未来能力综合考虑 3. 保证指标体系的科学性与系统性
1-13、当前互联网金融产品所承诺的高收益是否可靠，有人认为存在巨大的信
用风险，你认为这观点是否正确，请说明理由。
答：（仅是要点，需自行展开，基础知识P248~P251）
这个观点是正确的，互联网金融具有风险大的特点：
1. 目前我国信用体系尚不完善，互联网金融的相关法律还有待配套 2. 互联网金融违约成本较低，容易诱发恶意骗贷、卷款跑路等风险问题 3. 互联网金融作为一种金融创新，仍具有金融活动与生俱来的信用风险问题 4. 在网络建立的虚拟世界中信用造假更加容易，信用识别更加困难
5. 行业准入门槛低、缺乏监管
1-14、请结合合同签订流程，详述如何进行合同类信用风险的防范？
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P204~P207）
信用风险控制的最后一关就是正确的签订合同，如何正确签订合同，不同的情况有不同的要求：
1. 在签订合同以前，经营者必须认真审查对方的真实身份和履约能力 2. 审查合同公章与签字人的身份，确保合同是有效的 3. 签订合同时应当严格审查合同的各项条款 4. 约定信用监督条款（CS条款） 5. 约定违约条款 6. 约定争议管辖条款 7. 明确合同签订地 8. 约定所有权保留条款 9. 约定担保条款
1-15、试述信用信息核实方式
答：（仅是要点，需自行展开，高级实务P26~P32）
核实信用信息的方法有以下几种： （一） 自行核实
1. 进行信用信息分类 2. 进行信息核实排序 3. 开展核实工作及其注意事项
（二） 委托他人核实
1. 选择委托机构及其注意事项 2. 达成委托合作 3. 开展委托实施