通过本章的学习，了解住房规划的基本流程，掌握购房和租房决策的基本方法以及住房贷款的各种方法，在此基础上，能够帮助客户确定合理的贷款金额与期限，进而为客户制定一个合理的居住计划。
二、考核知识点与考核目标
（一）居住规划的流程（一般）
理解：居住规划的重要性与购房动机。 应用：居住规划的流程。
（二）租房与购房的决策（重点）
理解：租房的优点和缺点、购房的优点和缺点。
应用：利用年成本法与净现值法进行租房与购房的决策。 （三）购房规划（次重点）
理解：购房规划的流程。 应用：购买规划的应用。
（四）住房贷款规划（重点）
理解：公积金贷款、商业贷款、组合贷款等住房贷款方式与到期一次还本付息法、等额本金还款法、等额本息还款法、等比累进还款法、等额累进还款法等住房还款方式特点。
应用：根据客户的财务能力及一定的理财原则来确定住房贷款的期限。
第七章 保险规划
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解个人风险的内容，了解个人风险管理的技术，了解保险的含义及其分类，了解个人理财相关保险险种，掌握保险规划的原则、保险规划的流程以及保险需求分析，并理解保险规划在个人理财中的地位。
二、考核知识点与考核目标
（一）个人风险管理与保险（重点）
识记：风险的含义；个人面临的纯粹风险；保险的定义；保险的分类。 理解：可保风险。 应用：个人风险管理的非保险方法；保险方法。 （二）个人理财相关保险产品种（次重点）
识记：人寿保险；意外伤害险；个人健康保险；财产保险；责任保险。 （三）保险规划实务（重点）
识记：保险规划的风险。 理解：保险规划的原则。
应用：保险规划的流程；保险需求分析。
第八章 退休规划
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解退休规划的内涵、退休规划的重要性、退休规划的影响因素及退休规划风险，掌握退休规划的重要原则。了解社会养老保险体系及中国的养老保险制度、企业年金计划。掌握退休规划流程和退休规划需求，能够根据他人的需求，制定退休规划。
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二、考核知识点与考核目标
（一）退休规划概述（次重点）
识记：退休规划的概念；退休规划的影响因素；退休规划风险。 理解：退休规划的重要性。 应用：退休规划应遵循的原则。 （二）退休规划与养老保险（重点）
识记：养老保险的概念；养老保险的特点；养老保险的类型；企业年金的定义、类别和特征。
理解：中国养老保险制度的基本框架；中国企业年金计划建立的原则、条件。 （三）退休规划实务（重点）
应用：退休规划流程；退休与养老规划的需求。
第九章 个人税收及遗产规划
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解个人收入所得税基础知识，了解个人税收筹划原则与方法，掌握从不同角度进行税收规划的方法。了解遗产筹划的内容，掌握遗产筹划的方法。
二、考核知识点与考核目标
（一）个人收入所得税基础知识（一般）
识记：纳税人；征税范围；个人所得税的优惠规定。 理解：计税依据；税率。 应用：应纳税额的计算。
（二）个人税收筹划原则与方法（次重点） 理解：税收筹划的原则；税收筹划的方法。 （三）税收筹划实务（重点）
应用：按纳税人身份设计筹划；从征税范围角度筹划；从计税依据角度的筹划；税率筹划；税收优惠利用；合理安排预缴税款；其他与个人所得相关的税种的筹划。 （四）遗产筹划（一般）
识记：遗产税制度的类型；遗产税制要素。 理解：遗产筹划工具。
应用：遗产筹划内容；财产所有权问题。
第十章 理财规划综合应用
一、学习目的与要求
本章是前面各章节的总结与综合应用，通过本章的学习，要掌握个人理财规划流程的各环节，能够撰写理财规划建议书，能够根据不同个人或家庭的要求，制定理财规划方案。
二、考核知识点与考核目标
（一）个人理财规划流程（重点）
应用：建立与界定与客户的关系；收集客户数据，分析客户理财目标或期望；分析和评价客户的财务状况；整合个人理财规划策略，编制理财规划建议书；协助客户实施理财规划
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方案；监控理财规划执行进度，并定期修正理财方案。
（二）理财规划建议书的撰写（次重点） 理解：理财规划建议书的撰写要求。
应用：按照理财规划建议书的参考格式撰写理财规划建议书。
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第三部分 有关说明与实施要求
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一、 考核能力层次表述
本大纲在考核目标中，按照“识记”、“理解”、“应用”三个能力层次规定其应达到的能力层次要求。各能力层次为递进等级关系，后者必须建立在前者的基础上，其含义是：
识记：能知道有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。 理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。
应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。
二、 关于自学教材 理财系列丛书：《金融理财》，张纯威、陆磊主编，北京，中国金融出版社，2007年版。 三、 自学方法指导
1、 在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数，有的放矢。
2、 阅读教材时，要逐段细读、逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念必须深刻理解，对基本理论必须彻底弄清，对基本方法必须牢固掌握。
3、 在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，这可从中加深对问题的认知、理解和记忆，以利于突出重点，并涵盖整个内容，可以不断提高自学能力。
4、 完成书后作业和适当的辅导练习是理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题及提高能力的重要环节，在做练习之前，应认真阅读教材，按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重理论联系实际和具体问题具体分析，解题时应注意培养逻辑性，针对问题围绕相关知识点进行层次（步骤）分明的论述或推导，明确各层次（步骤）间的逻辑关系。
四、 对社会助学的要求
1、应熟知考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。
2、应掌握各知识点要求达到的能力层次，并深刻理解对各知识点的考核目标。 3、辅导时，应以考试大纲为依据，指定的教材为基础，不要随意增删内容，以免与大纲脱节。
4、辅导时，应对学习方法进行指导，宜提倡“认真阅读教材，刻苦钻研教材，主动争取帮助，依靠自己学通”的方法。
5、辅导时，要注意突出重点，对考生提出的问题，不要有问即答，要积极启发引导。 6、注意对应考者能力的培养，特别是自学能力的培养，要引导考生逐步学会独立学习，在自学过程中善于提出问题，分析问题，做出判断，解决问题。
7、要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事，在各个能力层次中会存在不同难度的试题。
8、助学学时：本课程共5学分，建议总课时90学时，其中助学课时（30学时）分配如下：
章 次 第一章 第二章
内 容 金融与个人理财概述 金融理财计算基础 7
学 时 2 4
