考试多选 - 图文

编号题目备选答案(A)关于对账采取外包委托送达方式的，为确保572外包处理的准确性和安全性，提高对账服务定期检查质量，我们应取（）方式。备选答案(B)不定期抽查备选答案(C)客户回访备选答案(D)电话咨询电子对账回单，由客户通过电子对账系统反馈外包委托送达的，由客户对账回单分类别采取不同的回收方式，包括客户自取的，由客户负责上门对账的，由上门对账573寄回或受托公司、开户行（）。送回或寄回人员负责收回社负责收回。各行社应加强对辖内网点预留印鉴工作的管理和指导，定期或不定期的对预留印鉴管理574印鉴的受理和使用印鉴保管和移交印鉴变更及销户工作进行检查和监督，以保证预留印鉴正常、规范操作。检查内容包括（）？对账周期内日均存款余额存款账户中，对账周期内575下列账户属于对账重点账户的有（）。在等值人民币20万元含以发生单笔等值人民币50万提供上门服务的账户上的账户元（含）以上支付的账户一份交会计主管与开户资576下列关于预留印鉴卡片说法正确的有（）。一份交客户留存一份交柜员保管料一并保管审核对账单，对账回单收回后，由会计主管发现会计差错，要由会计发现正常的未达款项，要发现会计差错，会计主管进行对账审核，柜员对会计主管审核结果进主管审核后，授权柜员更577在对账回单上注明查实日更正后，并在对账回单上行复核。双方余额不一致的，下列处理方式正，并在对账回单上注明期及未达原因注明已更正日期正确的有（）。已更正日期578员工违规处罚中，情节轻微是指（）。579对账回单验印可分为（）。580员工违规处罚中，情节较重是指()。581全省农信社对账工作遵循的原则（）。582下列对个人不动户表述正确的是（）。583初次违规电子验印初次违规相互制约原则存款余额在500元以下低风险手工验印经批评教育未予改正风险成本差别管理原则存款余额在300元以下一般账户活期存款账户谁保管外包委托送达行业指导风险控制短信对账与个人客户对账未造成损失系统验印屡查屡犯的独立对账3年以上未发生账务性活动小额账户定期存款账户谁负责上门对账独立核算成本效益印鉴操作和查看贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的账户一份交负有对账管理职能的机构保管发现可疑款项，及时向上级财务部门报告高损失系统折角致高损失、高风险风险成本管理原则账户状态正常的个人活期存款账户其他账户保证金账户谁领取电子对账自负盈亏风险自测对账周期依据客户账户的性质、余额、活动重点账户频率等将账户分为（）。与单位客户对账指与开立单位银行结算账户584不动户账户的单位之间的账务核对，包括（）账户。585印鉴卡的管理应遵循（）的原则？谁使用586与客户纸式对账可采取（）方式？587全省农信社实行（）的财务管理体制？湖北省农村信用社财务管理的基本原则588（）？589对账手段包括（ ）两种。590往来对账包括( )。客户自取统一政策依法合规电话对账与单位客户对账纸式对账电子对账全省农信社系统内往来对同业往来对账账编号题目存款账户对账管理中，其他账户是指（ ）591。592个人客户对账可通过（）对账。同时有权查询、冻结、扣划单位、个人存款593的执法机关有（）备选答案(A)单位长期不动户手机短信人民法院备选答案(B)活期存款账户网上银行税务机关备选答案(C)单位定期存款账户电话银行海关备选答案(D)保证金账户QQ记录人民检察院594办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书（）595有下列()票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任。商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定( )?596商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关597系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件,关系人是指( )商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法598规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：商业银行有下列情形之一，对存款人或者其599他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：600有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知人民法院出具的冻结存款有权机关执法人员的工作书，法律、行政法规规定裁定书、其它有权机关出被查人员身份证件证件应当由有权机关主要负责具的冻结存款决定书。人签字的，应当由主要负责人签字签发空头支票或者故意签冒用他人的票据，或者故意使故意使用伪造、变造的票发与其预留的本名签名式伪造、变造票据的用过期或者作废的票据，骗取据的样或者印鉴不符的支票，财物的骗取财物的贷款余额与存款余额的比流动性资产余额与流动性对同一借款人的贷款余额与商资本充足率不得低于百分例不得超过百分之七十负债余额的比例不得低于业银行资本余额的比例不得超之八；五；百分之二十五；过百分之十；前项所列人员投资或者担商业银行的董事、监事、商业银行的信贷业务人员任高级管理职务的公司、存款大客户管理人员、及其近亲属及其近亲属企业和其他经济组织。利用职务上的便利，索取利用职务上的便利，贪污、收受贿赂或者违反国家违反规定徇私向亲属、朋、挪用、侵占本行或者客在其他经济组织兼职规定收受各种名义的回扣友发放贷款或者提供担保户的资金、手续费违反票据承兑等结算业务非法查询、冻结、扣划个无故拖延、拒绝支付存款规定，不予兑现，不予收违反本法规定对存款人或者其人储蓄存款或者单位存款本金和利息的；付入账，压单、压票或者他客户造成损害的其他行为的违反规定退票的偿还能力日期商业汇票还款方式收款人名称借款方式对票据上的其他记载事项商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况借款用途进行严格审查。票据上的记载事项必须符合本法的规定。601票据金额（）不得更改，更改的票据无效。602汇票可以分为（）。银行汇票603汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人汇票被拒绝承兑的也可以行使追索权：承兑汇票电子汇票承兑人或者付款人被依法承兑人或者付款人死亡、宣告破产的或者因违法被汇票承兑逃匿的责令终止业务活动的。编号604605606607608609610611612613题目申请办理贴现业务的单位必须具备下列条件：《会计法》规定（ ）等应对有关单位的会计资料实施监督检查。根据《会计法》的规定，下列人员中，应当在单位财务会计报告上签名并盖章的有（）以下属于办理支付结算主体的有（ ）公司在银行开户后，可以在如下范围使用现金（ ）银行结算帐户是指银行为存款人开立的办理资金收入结算的人民币活期存款帐户，这里的“银行”包括（ ）可以支取现金的支票有（ ）我国会计职业道德规范的主要内容，除了爱岗敬业、诚实守信、廉洁自律、客观公正外，还有（ ）金融机构加强反洗钱内部控制的意义主要表现在（）建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？备选答案(A)备选答案(C)备选答案(D)提供与其直接前手之间的在信用社开立存款账户的与出票人或者直接前手具与出票人或者直接前手具有金增值税发票和商品发运单企业法人以及其他组织有真实的商品交易关系钱交易关系据复印件审计部门单位负责人城市信用合作社职工工资、津贴商业银行现金支票坚持准则外部监管的要求全面性原则税务部门主管会计工作的负责人农村信用合作社劳保福利中国人民银行普通支票提高技能人民银行会计机构负责人单位出差人员需要的差旅费政策性银行转帐支票领导管理证券监管部门会计报表编制人员个人出差人员需要携带的货款农村信用合作社划线支票强化服务金融机构参与国际竞争的前提条件相对独立性原则备选答案(B)金融机构依法经营的内在保障金融业安全的基础需要审慎性原则有效性原则反洗钱内控制度必须保持金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有反洗钱内控制度必须结合稳定性，与金融机构的经反洗钱内控制度必须能够反洗钱内控制度必须适合金融614哪些？制度营规模、业务范围和风险发现和识别可疑交易机构特点及实现动态管理特点无关615反洗钱内部审计包括哪些环节？616检查发现问题通报问题跟踪整改责任认定《金融机构客户身份识别和客《金融机构大额交易和可户身份资料有交易记录保存管疑交易报告管理办法》理办法》完整性持续性内设机构（部门）名称、地址、邮政编码、电话、责任人姓证明文件种类及编号名、负责人身份证件种类及编号民办非企业组织单位独立核算的附属机构金融机构及其工作人员履行客户身份识别义《中华人民共和国反洗钱《金融机构反钱规定》务的主要法律依据是什么?洗》真实性账户名称有效性资金性质617客户身份识别的基本原则有哪些方面？618预算单位专用存款账户允许变更事项（ ）619（）须填写上级法人或主管单位的信息，信企业法人息必须填写齐全非企业法人编号620621622623624625626题目存款人以单位名称开的银行结算账户未单位银行结算账户，单位银行结算账户按用途分为（）存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后开户银行核发开户登记证存款人可以申请开立临时存款账户有一下情况的（ ）中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的（）进行检查监督。任何单位和个人不得利用银行结算账户进行（）及其他违法犯罪活动。任何单位和个人不得（）银行结算账户开户登记证。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户备选答案(A)基本存款账户基本存款账户对特定用途资金使用的开立偷逃税款伪造设立临时机构备选答案(B)一般存款账户备选答案(C)专用存款账户备选答案(D)临时存款账户非预算单位开立专用存款预算单位开立专用存款账临时存款账户账户户设立临时机构使用逃废债务变造异地临时经营活动专用存款账户变更套取现金私自印制注册验资基本建设资金的需要信用卡等信用支付工具的存款人因其他结算需要，应出具有关证明将单位存款账户款项转入个人结算账户专用存款账户商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章军官证高级柜员付款日期、付款人名称、收款人名称；核对有效期限长短与年龄是否一致临时存款账户撤销正常业务办理汇兑、定期借记、定财政预算外资金期贷记、借记卡等结算业务的存款人申请开立一般存款账户，应向银行出其开立一般存款账户规定存款人因向银行借款需628基本存款账户开户登记证具:的证明文件要，应出具借款合同存款人应按照本办法的规定使用银行结算账利用银行结算账户套取银629出租银行结算账户出借银行结算账户户办理结算业务。存款人不得:行信用存款人开立单位银行结算账户，不受3个工注册验资的临时存款账户因借款转存开立的一般存630临时存款账户作日后办理付款业务限制的是()转为基本存款账户款账户银行汇票的出票人在票据单位在票据上使用该单位单位、个人、银行在票据上签章时，须按照个人在票据上使用该个人上仅使用经中国人民银行631的财务专用章加其法定代规定进行。下列签章符合国家规定的是()的签名批准使用的该银行本票专表人授权的代理人的盖章用章以下哪些证件不属于《个人存款账户实名制632临时居民身份证机动车驾驶证学生证规定》中的实名证件（ ）633核心业务系统的柜员包括（）实体柜员虚拟柜员普通柜员挂失止付人的姓名、营业票据丧失的时间、地点、票据的种类、号码、金额634“票据挂失止付通知书”的必填内容包括：场所或者住所以及联系方原因；、出票日期、法。检查身份证是否超过有效对照照片与持有人长相、核对身份证识别码与性别635在办理开户时身份证核实要点包括( )期、有无伪造痕迹、有无年龄是否相符特征是否相符加盖发证机关的印章。有下列情况的，可以申请开立个人银行结算627使用支票账户：